2013年銀行從業(yè)資格考試《風險管理》多選測試題十五

　　2013年下半年銀行從業(yè)資格考試的備考工作已經(jīng)開始，正保會計網(wǎng)校為了方便學員的復習，從論壇整理了一些銀行從業(yè)資格考試相關(guān)備考資料供大家參考，祝愿大家學習愉快，夢想成真！

　　多項選擇題

　　21.下列關(guān)于外部審計的說法，正確的有（）。

　　A.外部審計有利于提高信息披露質(zhì)量

　　B.外部審計報告是銀行監(jiān)管的重要資料

　　C.透明的信息披露有利于提高審計效率，降低審計風險

　　D.年報是我國商業(yè)銀行披露信息的主要載體

　　E.外部審計和銀行監(jiān)管側(cè)重點相同

　　22.風險管理的“三道防線”指的是（）

　　A.前臺業(yè)務人員

　　B.風險管理職能部門

　　C.內(nèi)部審計

　　D.后臺業(yè)務人員

　　E.內(nèi)部控制

　　23.下列關(guān)于蒙特卡洛模擬法的說法中正確的是（）。

　　A.產(chǎn)生大量路徑模擬情景，比歷史模擬方法更精確和可靠

　　B.是一種全值估計方法，可以處理非線性、大幅波動及“肥尾”問題

　　C.可以通過設置消減因子，使得模擬結(jié)果對近期市場的變化更快地作出反應

　　D.準確性的提高速度較快

　　E.存在一定的模型風險

　　24.對于操作風險，商業(yè)銀行計算其加權(quán)資產(chǎn)時，可以采用的計算方法是（）。

　　A.基本指標法

　　B.標準法

　　C.高級計量法

　　D.內(nèi)部模型法

　　E.內(nèi)部評級高級法

　　25.風險評級應當遵循的原則包括（）。

　　A.全面性

　　B.系統(tǒng)性

　　C.持續(xù)性

　　D.審慎性

　　E.公正性

　　26.信息披露的形式包括（）。

　　A.上市公告書

　　B.定期報告

　　C.臨時報告

　　D.外部監(jiān)管

　　E.招股說明書

　　27.下列關(guān)于商業(yè)銀行風險管理策略的說法中，正確的有（）。

　　A.某商業(yè)銀行向多個國家的企業(yè)發(fā)放貸款，這應用了風險分散的方法

　　B.某商業(yè)銀行在買入股票的同時，買入相應的看跌期權(quán)，這應用了風險轉(zhuǎn)移方法

　　C.某商業(yè)銀行購買出口信貸保險，這應用了風險對沖的方法

　　D.某商業(yè)銀行董事會在確定經(jīng)濟資本分配時，對某項業(yè)務配置非常有限的資本以限制其規(guī)模，這應用了風險規(guī)避的方法

　　E.某商業(yè)銀行對于信用等級較低的借款客戶，給予高于基準貸款利率的利率水平，這應用了風險補償?shù)姆椒?/p>

　　28.下列關(guān)于風險文化的表述，不正確的是（）

　　A.風險文化一般由風險管理理念、知識和制度三個層次組成

　　B.制度是風險文化的精神核心，是風險文化中最為重要和最高層次的因素

　　C.風險管理的目標是消除風險并獲取最大收益

　　D.風險文化和企業(yè)文化是兩個不同的范疇

　　E.培植風險文化不是階段性任務，而是商業(yè)銀行的一項“終身事業(yè)”

　　29.商業(yè)銀行的市場風險管理組織框架中，（）。

　　A.包括董事會、高級管理層和相關(guān)部門三個層級

　　B.董事會負責監(jiān)控和評價市場風險管理的全面性、有效性以及高級管理層在市場風險管理方面的履職情況

　　C.前臺交易人員不得參與交易的正式確認、對賬、重新估算、交易結(jié)算和款項收付

　　D.承擔風險的業(yè)務經(jīng)營部門可以同時是負責市場風險管理的部門

　　E.負責市場風險管理的工作人員應當具備相關(guān)的專業(yè)知識和技能

　　30.根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的要求，商業(yè)銀行使用標準法計量操作風險資本應當至少滿足的條件包括（）。

　　A.董事會和高級管理層應當積極參與監(jiān)督操作風險管理架構(gòu)

　　B.商業(yè)銀行應建立與本行的業(yè)務性質(zhì)、規(guī)模和產(chǎn)品復雜程度相適應的操作風險管理系統(tǒng)

　　C.商業(yè)銀行應系統(tǒng)性地收集、整理、跟蹤和分析操作風險相關(guān)數(shù)據(jù)，定期根據(jù)損失數(shù)據(jù)進行風險評估，并將評估結(jié)果納入操作風險監(jiān)測和控制

　　D.商業(yè)銀行應建立清晰的操作風險內(nèi)部報告路線

　　E.商業(yè)銀行應投入充足的人力和物力支持在業(yè)務條線實施操作風險管理，并確保內(nèi)部控制和內(nèi)部審計的有效性

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