2013年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》單選測(cè)試題二十八

　　2013年下半年銀行從業(yè)資格考試的備考工作已經(jīng)開(kāi)始，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為了方便學(xué)員的復(fù)習(xí)，從論壇整理了一些銀行從業(yè)資格考試相關(guān)備考資料供大家參考，祝愿大家學(xué)習(xí)愉快，夢(mèng)想成真！

　　單項(xiàng)選擇題

　　11.香港金融管理局建議商業(yè)銀行將一級(jí)流動(dòng)資產(chǎn)（可在7天內(nèi)變現(xiàn)的流動(dòng)資產(chǎn)）比率維持在（）以上。

　　A.15%

　　B.20%

　　C.25%

　　D.30%

　　12.關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的說(shuō)法，正確的是（）。

　　A.不能使用外部人員撰寫(xiě)的報(bào)告

　　B.除高級(jí)管理層外，報(bào)告不應(yīng)發(fā)送給相應(yīng)的各級(jí)管理層

　　C.國(guó)際先進(jìn)銀行采用的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路徑是操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)→業(yè)務(wù)部門(mén)→管理層

　　D.業(yè)務(wù)部門(mén)可以單獨(dú)向高級(jí)管理層匯報(bào)，不一定需要經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

　　13.內(nèi)部審計(jì)是一項(xiàng)獨(dú)立、客觀、（）的約束與評(píng)價(jià)機(jī)制，在促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程中發(fā)揮重要作用。

　　A.公平

　　B.公開(kāi)

　　C.公正

　　D.公示

　　14.下列商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理和控制措施中，屬于可降低的操作風(fēng)險(xiǎn)采取的管理策略的是（）。

　　A.調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模

　　B.改變市場(chǎng)定位

　　C.放棄某些產(chǎn)品

　　D.強(qiáng)制休假

　　15.下列不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則的是（）。

　　A.客觀性

　　B.由表及里

　　C.自下而上

　　D.從已知到未知

　　16.一家銀行在自身危機(jī)或整個(gè)市場(chǎng)危機(jī)中滿(mǎn)足流動(dòng)性需求的能力還依賴(lài)于其正式的（）的內(nèi)容。

　　A.情景分析

　　B.壓力測(cè)試

　　C.融資渠道管

　　D.應(yīng)急計(jì)劃

　　17.某商業(yè)銀行將某一筆在年初買(mǎi)入的可供出售債券的公允價(jià)值變動(dòng)計(jì)入所有者權(quán)益。如果當(dāng)年該可供出售債券的公允價(jià)值上升1200萬(wàn)元，則在年末計(jì)算資本充足率時(shí)，該債券可計(jì)入附屬資本的最大數(shù)額為（）萬(wàn)元。

　　A.0

　　B.300

　　C.600

　　D.1200

　　18.（）是風(fēng)險(xiǎn)文化中最為重要和最高層次的因素。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理理念

　　B.知識(shí)

　　C.制度

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理水平

　　19.通過(guò)現(xiàn)金流分析估計(jì)商業(yè)銀行的流動(dòng)性需求，商業(yè)銀行未來(lái)特定時(shí)段內(nèi)的流動(dòng)性頭寸等于（）加總。 （1）新貸款凈增值的預(yù)測(cè)值 （2）存款凈流量的預(yù)測(cè)值 （3）其他資產(chǎn)凈流量預(yù)測(cè)值 （4）其他負(fù)債凈流量預(yù)測(cè)值 （5）期初的“剩余”或“赤字”

　　A.（1）（2）

　　B.（1）（2）（3）

　　C.（1）（2）（5）

　　D.（1）（2）（3）（4）（5）

　　20.英國(guó)金融服務(wù)局主要依靠中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展（）。

　　A.現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　C.資本監(jiān)管

　　D.內(nèi)部審計(jì)

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