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2012年銀行從業(yè)考試《公共基礎(chǔ)》第一章知識點：監(jiān)管機(jī)構(gòu)
監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會China Banking Regulatory commission， CBRC
2003年4月 | 成立 |
2003年12月27日 | 第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行 |
2006年10月31日 | 第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過了該法修正案 |
職能 | 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。本法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。對在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。 |
監(jiān)管職責(zé) | ① 依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則； ② 依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍； ③ 對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理； ④ 依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則； ⑤ 對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險狀況； ⑥ 對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行現(xiàn)場檢查，制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為； ⑦ 對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實行并表監(jiān)督管理； ⑧ 會同有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件； ⑨ 負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布； ⑩ 對銀行業(yè)自律組織的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督； |
監(jiān)管理念 | 在總結(jié)國內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會提出了銀行業(yè)監(jiān)管的新理念，即“管風(fēng)險、管法人、管內(nèi)控、提高透明度”。 ①“管風(fēng)險”，即堅持以風(fēng)險為核心的監(jiān)管內(nèi)容，通過對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，對風(fēng)險進(jìn)行跟蹤監(jiān)控，對風(fēng)險早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早控制、早處置； ②“管法人”，即堅持法人監(jiān)管，重視對每個銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總體金融風(fēng)險的把握、防范和化解，并通過法人實施對整個系統(tǒng)的風(fēng)險控制； ③“管內(nèi)控”，即堅持促進(jìn)銀行內(nèi)控機(jī)制的形成和內(nèi)控效率的提高，注重構(gòu)建風(fēng)險的內(nèi)部防線； ④“提高透明度”，即加強(qiáng)信息披露和透明度建設(shè)，通過加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息披露，提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營和監(jiān)管工作的透明度。 |
監(jiān)管目標(biāo) | ◆ 監(jiān)管目標(biāo)是監(jiān)管者追求的最終效果或最終狀態(tài)。 ◆ 銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心。銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)保護(hù)銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。 ◆ 四個具體監(jiān)管目標(biāo)： ①通過審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費者的利益； ②通過審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場信心； ③通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解； ④努力減少金融犯罪。 四個目標(biāo)共同構(gòu)成我國銀行監(jiān)管目標(biāo)的有機(jī)體系。 |
監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn) | ①促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展； ②努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭力； ③對各類監(jiān)管設(shè)限要科學(xué)、合理，有所為，有所不為，減少一切不必要的限制； ④鼓勵公平競爭、反對無序競爭； ⑤對監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制； ⑥高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源。 |
監(jiān)管措施 | 1.市場準(zhǔn)入 ?、贆C(jī)構(gòu) ②業(yè)務(wù) ?、鄹呒壒芾砣藛T 2.非現(xiàn)場監(jiān)管 3.現(xiàn)場檢查 4.監(jiān)管談話 5.信息披露監(jiān)管 |
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