2011銀行從業(yè)資格考試個人理財模擬題精選

　　多項選擇題

　　1、以下合同中，屬于無效合同的是（ ）。

　　A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立的合同

　　B、惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益的合同

　　C、以合法形式掩蓋非法目的的合同

　　D、損害社會公眾利益的合同

　　E、違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定的合同

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B， C， D， E

　　2、簽訂的合同有下列情況時，當(dāng)事人一方有權(quán)請求人民法院變更或撤銷合同（ ）。

　　A、因重大誤解訂立的

　　B、在訂立時顯失公平的

　　C、違反法律強(qiáng)制性規(guī)定的

　　D、以欺詐手段訂立的，損害國家利益

　　E、損害社會公共利益

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A， B

　　3、違約責(zé)任的承擔(dān)形式主要有（ ）。證券從業(yè)資格考試

　　A、違約金責(zé)任 B、賠償損失

　　C、強(qiáng)制履行 D、定金責(zé)任

　　E、行政處罰

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A， B， C， D

　　4、商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件（ ）。

　　A、近兩年內(nèi)的財務(wù)狀況良好

　　B、有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員

　　C、具備有效的市場風(fēng)險識別、計量、。監(jiān)測和控制體系

　　D、信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客莊利益的重大事件

　　E、具有相應(yīng)的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B， C， D， E

　　5、商業(yè)銀行申請需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)報送以下材料（ ）。

　　A、由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申報書

　　B、商業(yè)銀行財務(wù)報表

　　C、擬申請業(yè)務(wù)介紹

　　D、業(yè)務(wù)實施方案

　　E、內(nèi)部相關(guān)部門審核意見

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A， C， D， E

　　6、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定對商業(yè)銀行實施處罰（ ） 。

　　A、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財計劃或產(chǎn)品的

　　B、提供虛假的成本收益分析報告或風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)的

　　C、未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示和信息披露的

　　D、未按規(guī)定進(jìn)行客戶評估的

　　E、利用個人理財業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A， B， C， D

　　7、所謂商業(yè)秘密是指（ ）。

　　A、除了權(quán)利人外，不為其他人所知悉

　　B、知識產(chǎn)權(quán)

　　C、具有實用性的技術(shù)和經(jīng)營信息

　　D、權(quán)利人已采取保密措施

　　E、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A， C， D， E

　　8、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員的關(guān)系包括（ ）。

　　A、不竊取同行的商業(yè)秘密 B、互相尊重

　　C、公平、有序競爭 D、交流合作

　　E、互相監(jiān)督

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A， B， C， D

　　9、投保人、被保險人的義務(wù)主要包括（ ）。

　　A、投保人應(yīng)按照約定交付保險費(fèi)

　　B、投保人被保險人應(yīng)履行出險通知的義務(wù)

　　C、投保人應(yīng)履行預(yù)防危險義務(wù)

　　D、被保險人應(yīng)履行危險增加通知和施救的義務(wù)、

　　E、被保險人應(yīng)獲得相應(yīng)的賠償

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A， B， C， D

　　10、與以往的銀行理財產(chǎn)品相比，代客境外理財產(chǎn)品具有的特點(diǎn)是（ ）

　　A、資金投資市場在境外

　　B、可投資的境外金融產(chǎn)品和境外金融市場有限

　　C、可以直接用人民幣投資

　　D、投資的風(fēng)險由客戶和銀行共同承擔(dān)

　　E、投資的風(fēng)險由客戶承擔(dān)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A， B， C， E

　　三、判斷題（判斷對錯題，共15題，每題1分）

　　1、商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹和宣傳不屬于理財顧問服務(wù)。 （ ）

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

　　2、理財顧問服務(wù)是指財務(wù)策劃、投資建議、個人投資品分析及一般性業(yè)務(wù)咨詢活動。 （ ）

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤

　　3、 黃金市場不屬于金融市場。 （ ）

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤

　　4、 從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種以證券為抵押品的抵押貸款。 （ ）

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

　　5、金融期貨交易都是在場內(nèi)進(jìn)行的，金融期權(quán)交易都是在場外進(jìn)行的。（ ）

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤

　　6、普通年金是指在一定時期內(nèi)每期期初等額收付的系列款項。 （ ）

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤

　　7、投資者購買股票最主要的目的是獲得資產(chǎn)的保值，免受通貨膨脹風(fēng)險。 （ ）

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤

　　8、 方差和標(biāo)準(zhǔn)差刻畫的是隨機(jī)變量可能值與期望值的偏離程度，所以可以用來衡量金融投資的風(fēng)險。 （ ）

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

　　19、銀行從業(yè)人員要得到客戶的動態(tài)財務(wù)信息，需查看客戶的資產(chǎn)負(fù)債表。 （ ）

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤

　　10、可轉(zhuǎn)換債券投資者可以通過債券的買賣而改變資產(chǎn)組合的風(fēng)險狀況。（ ）

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

　　11、運(yùn)用“直接法”時與客戶洽談時間宜短不宜長。 （ ）

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

　　12、要注意運(yùn)用封閉性問題，從而確信自己正確地理解對方的發(fā)盤。（ ）

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

　　13、道德規(guī)范一般既規(guī)定了義務(wù)，、同時又明確了相對等的權(quán)利。 （ ）

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤

　　14、一方以欺詐、脅迫的手段，使對方在違背真實意思的情況下訂立的合同，為無效合同。 （ ）

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤

　　15、 訂立保險合同時，保險人有責(zé)任向投保人說明保險合同的條款內(nèi)容。（ ）

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確