2011證券從業(yè)《證券交易》第八章第四節(jié)考點

第四節(jié) 融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管和法律責(zé)任

　　一、融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管（熟悉）

　　（一）交易所的監(jiān)管

　　單一證券的市場融資買入量或者融券賣出量占其市場流通量的比例達到規(guī)定的最高限額的，證券交易所可以暫停接受該種證券的融資買入指令或者融券賣出指令。

　　融資融券活動出現(xiàn)異常，可能危及市場穩(wěn)定，證券交易所可以暫停全部或者部分證券的融資融券交易并公告。

　　（二）登記結(jié)算機構(gòu)的監(jiān)管

　　對與融資融券交易有關(guān)的證券劃轉(zhuǎn)和證券公司信用交易資金交收賬戶內(nèi)的資金劃轉(zhuǎn)情況進行監(jiān)督。

　　（三）客戶信用資金存管銀行的監(jiān)管資金存管銀行應(yīng)當(dāng)按照客戶信用資金存管協(xié)議的約定，對證券公司違反規(guī)定的資金劃撥指令予以拒絕；發(fā)現(xiàn)異常情況，要求證券公司予以說明，并報證監(jiān)會及其派出機構(gòu)報告。

　　（四）客戶查詢

　　證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、資金存管銀行要按照協(xié)議的約定，為客戶提供相應(yīng)的查詢服務(wù)。

　　（五）信息公告

　　證券公司應(yīng)當(dāng)按照證交所的規(guī)定，在每日收市后向其報告當(dāng)日客戶融資融券交易的有關(guān)信息。

　　（六）監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管

　　證監(jiān)會派出機構(gòu)對融資融券業(yè)務(wù)中的客戶選擇、合同簽訂、授信額度的確定、擔(dān)保物的收取和管理等事項，進行非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查。

　　二、法律責(zé)任（熟悉）

　　（一）《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》

　　證券公司及其分支機構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)的，沒收違法所得，暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處以非法融資融券等值以下的罰款。對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券業(yè)從業(yè)資格，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。

　　（二）《證券公司監(jiān)督管理條例》的有關(guān)規(guī)定

　　1.證券公司違反《條例》的規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格：

　?。?）未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好。

　?。?）推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng)。

　?。?）未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險。

　　（4）未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款。（5）未按照規(guī)定編制并向客戶送交對賬單，或者未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度。

　?。?）未按照規(guī)定存放、管理客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券。

　　2.證券公司未按照規(guī)定為客戶開立賬戶的，責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處以20萬元以上50萬元以下的罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以1萬元以上5萬元以下的罰款。

　　3.違反《條例》的規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款：

　　（1）證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)違反規(guī)定動用客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券。

　?。?）資產(chǎn)托管機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)對違反規(guī)定動用客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的申請、指令予以同意、執(zhí)行。

　?。?）資產(chǎn)托管機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券被違法動用而未向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。

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