證券從業(yè)資格考試2010復(fù)習(xí)指導(dǎo)：《投資基金》六（4）

　　第四節(jié)　基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件與職責(zé)（重點(diǎn)）

　　一、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件

　　1.商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格條件（9點(diǎn)）

　　第一，資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；

　　第二，有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門；

　　第三，財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。

　　第四，具有健全的法人治理機(jī)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。

　　第五，有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。

　　第六，有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；

　　第七，制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度。

　　第八，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的1/2，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷；

　　第九，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　2.證券公司申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格條件：8點(diǎn)+4點(diǎn)

　　3.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格條件：8點(diǎn)+2點(diǎn)+4點(diǎn)

　　4.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格條件：5點(diǎn)+2點(diǎn)+2點(diǎn)+4點(diǎn)

　　二、基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范 （4點(diǎn)）

　　1.簽訂代銷協(xié)議，明確委托關(guān)系。

　　2.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。

　　3.建立相關(guān)制度。

　　4.嚴(yán)格賬戶管理。

　　【例3·判斷題】只有在取得了中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)才能對(duì)基金進(jìn)行代銷活動(dòng)。

　　答案：正確

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