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2011年中級經(jīng)濟師《中級金融》復習要點：金融監(jiān)管概述
中級經(jīng)濟師考試金融監(jiān)管的涵義、目標與原則
（一）金融監(jiān)管的涵義（掌握）
金融監(jiān)管指金融監(jiān)管機構通過制定市場準入、風險監(jiān)管和市場退出等標準，對金融機構的經(jīng)營行為實施有效約束，確保金融機構和金融體系的安全穩(wěn)健運行。
金融監(jiān)管是一種外部力量，并不能確保金融機構不發(fā)生金融風險和損失。
[2007多選] 金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機構通過制定一些標準，對金融機構的經(jīng)營行為實施有效約束，確保金融體系的安全穩(wěn)健運行，這些標準主要涉及金融機構的（CDE ）。
A.收益標準
B.公司治理
C.市場準入
D.風險監(jiān)管
E.市場退出
（二）金融監(jiān)管的目標（掌握）
1、實現(xiàn)金融業(yè)經(jīng)營活動與國家金融貨幣政策的統(tǒng)一
2、減少金融風險，確保經(jīng)營的安全
3、實現(xiàn)公平有效的競爭，促進金融業(yè)的健康發(fā)展
金融監(jiān)管目標從屬于國家金融與貨幣政策目標。
我國金融監(jiān)管的基本目標P270
（三）金融監(jiān)管的基本原則（掌握）
1、金融監(jiān)管主體獨立性原則
監(jiān)管主體的獨立性是金融監(jiān)管機構實施有效監(jiān)管的基本前提
2、依法監(jiān)管原則
（1）國家必須以法律的形式確定金融監(jiān)管機構的法定地位和職責
?。?）金融監(jiān)管機構必須依據(jù)有關法律、法規(guī)和規(guī)定實施金融監(jiān)管
（3）金融機構應合法經(jīng)營，依法接受監(jiān)管當局的監(jiān)督，確保監(jiān)管的有效性。
3、外部監(jiān)管與自律并重原則
4、安全穩(wěn)健與經(jīng)營效率結合原則
5、適度競爭有原則
6、統(tǒng)一性原則
（四）金融監(jiān)管的作用（大綱不作要求）
【我要糾錯】 責任編輯：戈薇
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