2008年銀行從業(yè)《個人理財》模擬試題（九）

　　82. 國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)的反洗錢職責不包括【　　】。

　　A.代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作

　　B.參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關(guān)報告

　　D.對所監(jiān)管的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度要求

　　83.商業(yè)銀行不得銷售的理財產(chǎn)品中不包括【　　】。

　　A.無市場分析預(yù)測的理財產(chǎn)品

　　B.無目標客戶的理財產(chǎn)品

　　C.無產(chǎn)品期限的理財產(chǎn)品

　　D.無風險管控預(yù)案的理財產(chǎn)品

　　84.按照對個人理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，以下【　　】不符合監(jiān)管規(guī)定。

　　A.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)當通過銀監(jiān)會的批準同意

　　B.商業(yè)銀行開展保證收益理財計劃必須向銀監(jiān)會申請批準

　　C.商業(yè)銀行開展不需要審批的理財業(yè)務(wù)時不必向銀監(jiān)會報告

　　D.商業(yè)銀行分支機構(gòu)可以根據(jù)其總行的授權(quán)開展相應(yīng)的個人理財業(yè)務(wù)

　　85.以下【　　】不符合銀監(jiān)會對跟人理財?shù)南嚓P(guān)監(jiān)督管理規(guī)定。

　　A.商業(yè)銀行在銷售不需要審批的理財產(chǎn)品時，至少應(yīng)在銷售的前一月將相關(guān)資料報送銀監(jiān)會

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)按季度對個人理財業(yè)務(wù)進行統(tǒng)計分析，并于第一季第一個月內(nèi)將統(tǒng)計分析報告報送銀監(jiān)會

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)在每一會計年度終了編制本年度個人理財業(yè)務(wù)報告

　　D.年度報告和相關(guān)報表應(yīng)在下一年度的二月底前報送銀監(jiān)會

　　86.商業(yè)銀行開展【　　】個人理財業(yè)務(wù)時，不需要銀監(jiān)會申批。

　　A.保證固定收益理財計劃

　　B.保本收益理財計劃

　　C.保證最低收益理財計劃

　　D.為開展個人理財業(yè)務(wù)而設(shè)定的具有保證收益性質(zhì)的新的投資產(chǎn)品

　　87.對客戶的評估報告的審核，負責人員應(yīng)著重審核【　　】，避免錯誤銷售和不當銷售。

　　A.理財投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況

　　B.客戶分層是否合理

　　C.投資金額較大的客戶的相關(guān)材料

　　D.評估報告是否披露了相關(guān)重大事項

　　88.個人理財顧問服務(wù)的各項管理制度和風險控制措施，都體現(xiàn)了【　　】。

　　A.了解客戶和銀行利益最大化

　　B.建立風險管理的原則

　　C.建立內(nèi)部控制制度原則

　　D.審慎性原則

　　89.關(guān)于理財產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容，錯誤的是【　　】。

　　A.客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時，但客戶堅持要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿、其他說明事項

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)主動向未進行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品

　　C.商業(yè)銀行影響有意購買產(chǎn)品的客戶當面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風險和風險管理的基本常識

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風險，配以必要的示例，說明最不利的投資情形

　　90.根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣在（）以上；外幣應(yīng)在（）以上。【　　】

　　A.4萬元，4000美元

　　B.4萬元，5000美元

　　C.5萬元，5000美元

　　D.6萬元，6000美元