2008年個(gè)人理財(cái)科目考試大綱

　　中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個(gè)人理財(cái)科目考試大綱

　　第1篇 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)

　　第1章 個(gè)人理財(cái)概述

　　1.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念和分類

　　1.1.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念

　　1.1.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類

　　1.2個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展

　　1.2.1個(gè)人理財(cái)在國(guó)內(nèi)的發(fā)展

　　1.2.2個(gè)人理財(cái)在國(guó)外的發(fā)展

　　1.3 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素

　　1.3.1宏觀因素

　　1.3.2微觀因素

　　第2章 金融市場(chǎng)

　　2.1 金融市場(chǎng)的功能和結(jié)構(gòu)

　　2.1.1金融市場(chǎng)的功能

　　2.1.2金融市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)

　　2.2 貨幣市場(chǎng)

　　2.2.1貨幣市場(chǎng)的概述

　　2.2.2貨幣市場(chǎng)交易機(jī)制

　　2.3 資本市場(chǎng)

　　2.3.1資本市場(chǎng)概述

　　2.3.2資本市場(chǎng)交易機(jī)制

　　2.4 金融衍生品市場(chǎng)

　　2.4.1金融衍生品市場(chǎng)概述

　　2.4.2金融衍生品市場(chǎng)交易機(jī)制

　　2.5 外匯市場(chǎng)

　　2.5.1外匯市場(chǎng)概述

　　2.5.2外匯市場(chǎng)交易機(jī)制

　　第3章 理財(cái)產(chǎn)品

　　3.1 理財(cái)產(chǎn)品介紹

　　3.1.1債券

　　3.1.2股票

　　3.1.3證券投資基金

　　3.1.4貨幣市場(chǎng)基金

　　3.1.5外匯產(chǎn)品

　　3.1.6金融衍生產(chǎn)品

　　3.1.7保險(xiǎn)產(chǎn)品

　　3.1.8信托產(chǎn)品

　　3.1.9其他產(chǎn)品

　　3.2 理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)性比較分析

　　3.3 理財(cái)產(chǎn)品收益性比較分析

　　3.4 流動(dòng)性比較分析

　　3.5 其他特性比較分析

　　第4章 個(gè)人理財(cái)理論基礎(chǔ)

　　4.1生命周期理論

　　4.1.1生命周期理論概述

　　4.1.2生命周期理論與個(gè)人理財(cái)

　　4.1.3生命周期理論的應(yīng)用

　　4.2 投資組合理論

　　4.2.1投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的度量

　　4.2.2最優(yōu)資產(chǎn)組合模型

　　4.2.3資本資產(chǎn)定價(jià)模型

　　4.3財(cái)務(wù)管理理論

　　4.3.1貨幣時(shí)間價(jià)值

　　4.3.2財(cái)務(wù)報(bào)表分析

　　4.3.3財(cái)務(wù)比率分析

　　4.4 市場(chǎng)營(yíng)銷理論概述

　　4.4.1市場(chǎng)營(yíng)銷的含義

　　4.4.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)細(xì)分

　　4.4.3市場(chǎng)營(yíng)銷組合策略

　　第2篇 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)技能

　　第5章 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

　　5.1理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概述

　　5.1.1理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概念

　　5.1.2理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)流程

　　5.1.3理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)特點(diǎn)

　　5.2客戶分析

　　5.2.1收集客戶信息

　　5.2.2客戶財(cái)務(wù)分析

　　5.2.3客戶風(fēng)險(xiǎn)特征和其它理財(cái)特性分析

　　5.2.4客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析

　　5.3客戶理財(cái)規(guī)劃

　　5.3.1現(xiàn)金流、消費(fèi)和債務(wù)管理

　　5.3.2保險(xiǎn)規(guī)劃

　　5.3.3稅收規(guī)劃

　　5.3.4人生事件規(guī)劃

　　5.3.5投資規(guī)劃

　　第6章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售

　　6.1建立客戶關(guān)系

　　6.1.1銀行客戶

　　6.1.2發(fā)現(xiàn)客戶

　　6.1.3了解客戶

　　6.1.4建立信任

　　6.1.5客戶溝通

　　6.1.6提出建議

　　6.1.7客戶維護(hù)

　　6.1.8投訴處理

　　6.2理財(cái)產(chǎn)品銷售技巧

　　6.2.1客戶接觸

　　6.2.2商談技巧

　　第3篇 職業(yè)道德操守和相關(guān)法律法規(guī)

　　第7章 職業(yè)道德與從業(yè)操守

　　7.1銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德

　　7.1.1銀行職業(yè)道德的概念

　　7.1.2銀行職業(yè)道德的基本原則

　　7.1.3銀行職業(yè)道德的基本規(guī)范

　　7.2建立銀行職業(yè)道德的途徑

　　7.3銀行從業(yè)操守與法律、法規(guī)的關(guān)系

　　7.3.1銀行從業(yè)操守與法律、法規(guī)的聯(lián)系

　　7.3.2銀行從業(yè)操守與法律、法規(guī)的區(qū)別

　　7.4《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》

　　第8章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

　　8.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)概述

　　8.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)法律

　　8.2.1《中華人民共和國(guó)民法通則》

　　8.2.2《中華人民共和國(guó)合同法》

　　8.2.3《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

　　8.2.4《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容

　　8.2.5《中華人民共和國(guó)證券法》

　　8.2.6《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

　　8.2.7《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》

　　8.2.8《中華人民共和國(guó)信托法》

　　8.2.9《中華人民共和國(guó)反洗錢法》

　　8.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)

　　8.3.1《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》

　　8.3.2《期貨交易管理?xiàng)l例》

　　8.4個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋

　　8.4.1《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

　　8.4.2《商業(yè)銀行外部營(yíng)銷業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》

　　8.4.3《證券投資基金銷售管理辦法》

　　8.4.4《個(gè)人外匯管理辦法》和《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》

　　8.4.5《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》

　　8.5個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)其他法律法規(guī)及解釋

　　8.5.1《個(gè)人所得稅法》

　　8.5.2《公司法》

　　8.5.3《物權(quán)法》

　　第9章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管要求

　　9.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理概述

　　9.1.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的種類

　　9.1.2開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本原則

　　9.2對(duì)商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理

　　9.2.1商業(yè)銀行監(jiān)督管理概述

　　9.2.2商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)?shù)谋O(jiān)督管理

　　9.2.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中違反法律法規(guī)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任

　　9.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理

　　9.3.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求

　　9.3.2個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理

　　9.3.3綜合理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理

　　9.3.4個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）的管理

　　9.4個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管細(xì)則