2007年銀行業(yè)從業(yè)資格考試大綱《個(gè)人理財(cái)》

　　2007年《個(gè)人理財(cái)科目考試大綱》

　　第1篇 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)

　　1 個(gè)人理財(cái)概述

　　1.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念和分類

　　1.1.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念

　　1.1.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類

　　1.2個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展

　　1.2.1個(gè)人理財(cái)在國內(nèi)的發(fā)展

　　1.2.2個(gè)人理財(cái)在國外的發(fā)展

　　1.3 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素

　　1.3.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的宏觀影響因素

　　1.3.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的微觀影響因素

　　2 金融市場(chǎng)

　　2.1 金融市場(chǎng)的功能與結(jié)構(gòu)

　　2.1.1金融市場(chǎng)功能

　　2.1.2金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)

　　2.2 貨幣市場(chǎng)

　　2.2.1貨幣市場(chǎng)的簡(jiǎn)介

　　2.2.2貨幣市場(chǎng)交易機(jī)制

　　2.3 資本市場(chǎng)

　　2.3.1資本市場(chǎng)簡(jiǎn)介

　　2.3.2資本市場(chǎng)交易機(jī)制

　　2.4 金融衍生品市場(chǎng)

　　2.4.1金融衍生品市場(chǎng)簡(jiǎn)介

　　2.4.2金融衍生品市場(chǎng)交易機(jī)制

　　2.5 外匯市場(chǎng)

　　2.5.1外匯市場(chǎng)簡(jiǎn)介

　　2.5.2外匯市場(chǎng)交易機(jī)制

　　3 理財(cái)產(chǎn)品

　　3.1 理財(cái)產(chǎn)品介紹

　　3.1.1結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃

　　3.1.2證券類產(chǎn)品

　　3.1.3外匯產(chǎn)品

　　3.1.4金融衍生產(chǎn)品

　　3.1.5保險(xiǎn)產(chǎn)品

　　3.1.6信托產(chǎn)品

　　3.1.7其他產(chǎn)品

　　3.2 理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)性比較分析

　　3.2.1影響金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)性的因素

　　3.2.2不同金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)性比較

　　3.3 理財(cái)產(chǎn)品收益性比較分析

　　3.3.1影響理財(cái)產(chǎn)品收益性的因素

　　3.3.2不同理財(cái)產(chǎn)品收益性比較

　　3.4 流動(dòng)性比較分析

　　3.4.1影響理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性的因素

　　3.4.2不同理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性比較

　　3.5 其他特性比較分析

　　3.5.1理財(cái)產(chǎn)品其他特性

　　3.5.2影響理財(cái)產(chǎn)品其他特性的因素

　　4 個(gè)人理財(cái)理論基礎(chǔ)

　　4.1生命周期理論

　　4.1.1生命周期理論概述

　　4.1.2生命周期理論與個(gè)人理財(cái)

　　4.1.3生命周期理論的應(yīng)用

　　4.2 投資組合理論

　　4.2.1投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)分析

　　4.2.2最優(yōu)資產(chǎn)組合模型

　　4.2.3資本資產(chǎn)定價(jià)模型

　　4.3財(cái)務(wù)管理理論

　　4.3.1貨幣時(shí)間價(jià)值

　　4.3.2財(cái)務(wù)比率分析

　　4.3.3財(cái)務(wù)報(bào)表分析

　　4.3.4財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

　　4.4 市場(chǎng)營銷理論概述

　　第2篇 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)技能

　　5 理財(cái)顧問服務(wù)

　　5.1理財(cái)顧問服務(wù)概述

　　5.1.1理財(cái)顧問服務(wù)內(nèi)容

　　5.1.2理財(cái)顧問服務(wù)特點(diǎn)

　　5.1.3理財(cái)顧問服務(wù)要素

　　5.2客戶分析

　　5.2.1收集客戶信息

　　5.2.2客戶財(cái)務(wù)狀況分析

　　5.2.3客戶風(fēng)險(xiǎn)和其它理財(cái)特性分析

　　5.2.4客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析

　　5.3客戶理財(cái)規(guī)劃

　　5.3.1現(xiàn)金流、消費(fèi)和債務(wù)管理

　　5.3.2保障管理

　　5.3.3稅務(wù)管理

　　5.3.4人生事件管理

　　5.3.5投資管理

　　6 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售

　　6.1客戶關(guān)系

　　6.2理財(cái)產(chǎn)品銷售

　　第3篇 職業(yè)道德操守和相關(guān)法律法規(guī)

　　7 職業(yè)道德與從業(yè)操守

　　7.1銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德

　　7.1.1銀行職業(yè)道德的概念

　　7.1.2銀行職業(yè)道德的基本原則

　　7.1.3銀行職業(yè)道德的基本規(guī)范

　　7.2銀行從業(yè)人員的從業(yè)操守

　　7.2.1銀行從業(yè)人員從業(yè)操守概述

　　7.2.2銀行從業(yè)人員從業(yè)操守的基本內(nèi)容

　　7.2.3樹立銀行從業(yè)人員從業(yè)操守的途徑

　　7.3銀行從業(yè)操守與法律、法規(guī)的關(guān)系

　　7.3.1銀行從業(yè)操守與法律、法規(guī)的聯(lián)系

　　7.3.2銀行從業(yè)操守與法律、法規(guī)的區(qū)別

　　7.4《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》

　　8 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

　　8.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)概述

　　8.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)國家法律及司法解釋

　　8.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)及解釋

　　8.4個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋

　　8.5個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)其他法規(guī)及解釋

　　8.6個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)細(xì)則

　　9 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管要求

　　9.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理概述

　　9.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管內(nèi)容

　　9.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管細(xì)則