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什么樣的交易行為，會被銀行界定為可疑交易？
什么樣的交易行為，會被銀行界定為可疑交易？企業(yè)在進行交易時要注意以下問題，只有通過學習，了解相關規(guī)定，才能及時合理地規(guī)避風險。
首先，我們要知道我國實施大額可疑交易報告目的是為了確保金融系統(tǒng)的安全，同時打擊各種違法犯罪行為，平時大家在轉賬過程當中大額交易會被銀行列為大額可疑交易報告，但銀行報告了并不意味著大家這筆錢就會被凍結或者出現(xiàn)其他情況。下面我們來看看什么樣的交易行為，會被銀行界定為可疑交易？
什么樣的交易行為
會被銀行界定為可疑交易？
★（1）短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；
★（2）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
★（3）資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
★（4）企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；
★（5）周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質、業(yè)務特點明顯不符；
★（6）相同收付款人之間短期內頻繁發(fā)生資金收付；
★（7）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現(xiàn)大量資金收付；
★（8）短期內頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的個人匯款；
★（9）存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
★（10）個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現(xiàn)金收付；
★（11）與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內頻繁發(fā)生資金支付；
★（12）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
★（13）有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
★（14）中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；
★（15）金融機構經(jīng)判斷認為的其他可疑支付交易行為。
本文由正保會計網(wǎng)校老師整理，轉載必須注明。
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