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什么樣的交易行為,會被銀行界定為可疑交易?

來源: 正保會計網(wǎng)校 編輯:張美好 2019/12/18 11:50:49  字體:

什么樣的交易行為,會被銀行界定為可疑交易?企業(yè)在進行交易時要注意以下問題,只有通過學習,了解相關規(guī)定,才能及時合理地規(guī)避風險。

首先,我們要知道我國實施大額可疑交易報告目的是為了確保金融系統(tǒng)的安全,同時打擊各種違法犯罪行為,平時大家在轉賬過程當中大額交易會被銀行列為大額可疑交易報告,但銀行報告了并不意味著大家這筆錢就會被凍結或者出現(xiàn)其他情況。下面我們來看看什么樣的交易行為,會被銀行界定為可疑交易?

什么樣的交易行為,會被銀行界定為可疑交易?

什么樣的交易行為

會被銀行界定為可疑交易?

(1)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出;

(2)資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符;

(3)資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符;

(4)企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符;

(5)周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質、業(yè)務特點明顯不符;

(6)相同收付款人之間短期內頻繁發(fā)生資金收付;

(7)長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,且短期內出現(xiàn)大量資金收付;

(8)短期內頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的個人匯款;

(9)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符;

(10)個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現(xiàn)金收付;

(11)與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多,短期內頻繁發(fā)生資金支付;

(12)頻繁開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付;

(13)有意化整為零,逃避大額支付交易監(jiān)測;

(14)中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為;

(15)金融機構經(jīng)判斷認為的其他可疑支付交易行為。

本文由正保會計網(wǎng)校老師整理,轉載必須注明。

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