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| 第一章 債權(quán)融資關(guān)注要點 | |
| 第二章 債權(quán)融資核心技巧1 | |
| 第二章 債權(quán)融資核心技巧2 | |
| 第二章 債權(quán)融資核心技巧3 | |
| 第二章 債權(quán)融資核心技巧4 | |
| 第三章 股權(quán)融資方式方法1 | |
| 第三章 股權(quán)融資方式方法2 | |
| 第四章 商業(yè)計劃書的撰寫1 | |
| 第四章 商業(yè)計劃書的撰寫2 | |
| 贈送資料：1、電子版課程講義 | |
教學(xué)大綱
第一章 債權(quán)融資關(guān)注要點
本章從債權(quán)融資的定義與種類切入講解，分析不同企業(yè)所處的行業(yè)環(huán)境下的融資難易程度。以銀行作為核心債權(quán)主體，講解現(xiàn)階段債權(quán)融資過程中企業(yè)遇到的問題以及財務(wù)操作注意要點。以銀行內(nèi)控視角講解銀行貸款審查的核心要點與事項。通過本章學(xué)習(xí)，財務(wù)負責人可以了解不同行業(yè)的信貸政策與融資難易程度，學(xué)習(xí)對企業(yè)非財務(wù)板塊企業(yè)經(jīng)營情況分析的方法，掌握對企業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)進行適當優(yōu)化的技巧和方法。
一、債權(quán)融資定義與分類
（1）債權(quán)融資的界定
?。?）債權(quán)融資的分類與介紹
二、貸款準入條件與行業(yè)分析
?。?）一般行業(yè)的銀行貸款準入基本判斷條件
?。?）國內(nèi)商業(yè)銀行貸款審查的主要財務(wù)指標
?。?）國內(nèi)主要商業(yè)銀行針對不同行業(yè)的授信政策
?。?）哪些行業(yè)不容易貸款融資
三、貸款授信資料與財務(wù)分析要點
?。?）銀行授信貸款授信清單
?。?）銀行授信貸款審查財務(wù)報表的關(guān)注要點
（3）銀行如何審核報表數(shù)據(jù)的真實性
?。?）銀行授信貸款審查的擔保分析
四、銀行貸款針對非財務(wù)板塊的審核事項
?。?）行業(yè)認定依據(jù)
（2）股權(quán)結(jié)構(gòu)與風險緩釋手段的關(guān)聯(lián)性
?。?）企業(yè)經(jīng)營模式分析與供應(yīng)鏈付款方式的分析
?。?）企業(yè)競爭優(yōu)勢的主要表現(xiàn)
第二章 債權(quán)融資核心技巧
本章梳理了以表外融資為代表的核心融資工具以及融資技巧，講授企業(yè)方壓低資金方貸款利率的談價技巧以及獲得更高授信額度的途徑；講授在沒有合適抵押物情況下融資的方式方法；講授銀行、商業(yè)保理公司、融資租賃公司的幾種代表性的融資產(chǎn)品，幫助企業(yè)拓寬融資思路。以講師操盤的真實融資案例進行分析，講述不同類型企業(yè)在融資過程中遇到的各種障礙與問題，幫助企業(yè)財務(wù)負責人少走彎路。針對想要獲得更大融資額度的中大型民營企業(yè)，講解不良資產(chǎn)收購重組的具體融資操作方法，幫助難以從銀行獲得融資的私營企業(yè)主尋找較為寬松的融資路徑。
一、怎樣與銀行談價
?。?）如何掌握銀行貸款的盈虧平衡
?。?）一般行業(yè)貸款利率的浮動空間
?。?）企業(yè)壓低銀行貸款利率表的方法
?。?）企業(yè)獲得更多貸款額度的方法
二、沒有合適抵押物怎么貸款
?。?）沒有抵押物的新三板企業(yè)的貸款方式
（2）沒有抵押物納稅情況較好的民營企業(yè)貸款方式
?。?）沒有抵押物的國有企業(yè)的貸款方式
（4）通過擔保公司打包貸款的操作方法
三、哪些情況找非銀行金融機構(gòu)
?。?）過橋資金
（2）不良資產(chǎn)收購
?。?）融資租賃
（4）應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓
四、結(jié)合實際案例的代表性融資產(chǎn)品分析
?。?）鄭州銀行保兌倉業(yè)務(wù)
（2）天逸金融集團保理業(yè)務(wù)
?。?）遠東國際租賃應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)
五、銀行貸款案例實際分析
（1）為什么央企擔保的子公司融不到資金——以湖北某膨潤土生產(chǎn)企業(yè)為例
?。?）股東是否愿意擔保對貸款的影響——以武漢某天然氣自動化生產(chǎn)企業(yè)為例
?。?）虧損停牌上市公司的融資風險——以某上市化工生產(chǎn)企業(yè)為例
?。?）財務(wù)總監(jiān)更換，信用貸款訴求不能滿足——以湖北某航天央企子公司為例
（5）如何降低大型央企的融資成本？——以華能下屬某熱電廠為例
?。?）擔保公司反擔保手段的風控創(chuàng)新——以某新三板生物制藥公司為例
?。?）股權(quán)質(zhì)押比例與測算依據(jù)的談判——以某新三板計算機系統(tǒng)集成公司為例
?。?）他行抽貸對我行貸款的影響——以湖北某龍頭水產(chǎn)養(yǎng)殖企業(yè)為例
?。?）分拆抵押物的困難與融資成本的博弈——以某大型塑膠企業(yè)為例
?。?0）應(yīng)收賬款質(zhì)押受到訴訟影響——以某創(chuàng)業(yè)板裝備制造上市公司為例
?。?1）國有控股的工程建筑企業(yè)的貸款——以某工程建設(shè)施工公司為例
（12）擔保集團額度用滿的無止境等待——以湖北某新型材料生產(chǎn)企業(yè)為例
六、集團層面不良資產(chǎn)并購重組融資的操作方法
?。?）不良資產(chǎn)收購表外融資的邏輯框架與運用條件
?。?）不良資產(chǎn)收購重組業(yè)務(wù)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系確認
?。?）不良資產(chǎn)收購融資的操作步驟
?。?）不良資產(chǎn)收購重組業(yè)務(wù)的報表優(yōu)化技巧
?。?）財務(wù)顧問費的折現(xiàn)方法與債權(quán)人的置換
七、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的操作方法與條件
?。?）怎么做資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)
（2）專項計劃遴選標準
?。?）資產(chǎn)證券化的客戶與基本要求
第三章 股權(quán)融資方式方法
該章主要針對創(chuàng)業(yè)型公司在早期階段融資過程中的股權(quán)融資路徑進行講解。債權(quán)融資以企業(yè)經(jīng)營歷史與現(xiàn)狀為基礎(chǔ)，股權(quán)融資以企業(yè)商業(yè)模式和發(fā)展前景為前提。中小企業(yè)在天使輪融資過程中往往依賴創(chuàng)始人，而項目得以落地的關(guān)鍵在于商業(yè)模式的發(fā)展前景、財務(wù)體系的資料整理與BP規(guī)范。本章講解尋找合適風險投資人的方式方法以及風險投資過程中的財務(wù)關(guān)注要點，對企業(yè)股權(quán)激勵以及股權(quán)融資的具體問題進行了逐一分析。
一、不同賽道的投資機構(gòu)匯總
?。?）不同投資機構(gòu)的賽道分析
?。?）不同投資機構(gòu)的投資偏好
（3）企業(yè)方應(yīng)該選擇什么樣的投資機構(gòu)
二、怎樣找到適合的投資人
（1）通過自有人脈如何尋找合適投資人
?。?）通過FA機構(gòu)如何尋找合適投資人
?。?）沒有任何人脈如何尋找投資人
?。?）FA機構(gòu)為創(chuàng)業(yè)者做了什么？
三、風險投資人的選擇與財務(wù)注意事項
?。?）不同類型投資人對企業(yè)后續(xù)融資以及業(yè)務(wù)推進的影響
?。?）財務(wù)負責人與投資人對接的談判技巧
?。?）風險投資過程中的財務(wù)注意事項
（4）融資前期優(yōu)化業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和財務(wù)數(shù)據(jù)的技巧與方法
?。?）企業(yè)IPO前期財務(wù)負責人的注意事項
四、風險投資中的陷阱
?。?）關(guān)于估值的陷阱
?。?）關(guān)于對賭協(xié)議的陷阱
?。?）關(guān)于TS協(xié)議的陷阱
五、企業(yè)股權(quán)融資與股權(quán)激勵的具體情況分析
?。?）初創(chuàng)公司創(chuàng)始人激勵創(chuàng)始團隊核心成員，如何定價？比例多少？
（2）融資方式怎么樣選擇是合適的？美元VS人民幣；股權(quán)VS債權(quán)
（3）融美元還是人民幣？
?。?）員工持股離職退出時如何退出，回購價格的計算辦法？
（5）早期投資協(xié)議中，投資人權(quán)利與義務(wù)有哪些？
?。?）天使輪階段出多少比例的股權(quán)合適？投票權(quán)是否給？
?。?）早期企業(yè)在股權(quán)架構(gòu)調(diào)整過程中應(yīng)該注意哪些要點？
?。?）作為公司創(chuàng)始人，如何防止市區(qū)公司控制權(quán)？
?。?）何時做第一次員工股權(quán)激勵比較好？預(yù)留多少期權(quán)比較合適？
?。?0）如何設(shè)定成熟的機制與業(yè)績條款？
?。?1）如何防止企業(yè)創(chuàng)意被投資人盜取？
第四章 商業(yè)計劃書的撰寫
本章講述創(chuàng)業(yè)型公司在撰寫B(tài)P中的重要注意事項，站在企業(yè)的視角，講授什么樣的BP能夠獲得投資人的親睞，什么樣的項目是投資人追尋的項目。通過本章學(xué)習(xí)，企業(yè)財務(wù)人員能夠?qū)W習(xí)商業(yè)計劃書的撰寫技巧與方法，知曉商業(yè)計劃書的核心構(gòu)成要素以及BP關(guān)鍵點，了解投資人選擇項目的投資邏輯，評估項目拿到資金的可能性，學(xué)會企業(yè)估值與項目投資回報率的計算方法。
一、商業(yè)計劃書的核心要素
?。?）投資人想看什么樣的BP？
?。?）商業(yè)計劃書的邏輯架構(gòu)
?。?）商業(yè)計劃書撰寫的常見問題
（4）商業(yè)計劃書的封面設(shè)計
二、投資人的十字決
?。?）投資項目的剛需分析
（2）投資項目的強度判斷
?。?）投資項目的非剛需分析
三、投資人如何看項目
?。?）投資人如何看天氣？
?。?）投資人如何看風向？
?。?）投資人如何看風口？
?。?）投資人如何看標桿？
四、商業(yè)計劃書的估值與投資回報
?。?）企業(yè)估值的三大路徑
?。?）估值系數(shù)的確認
（3）投資回報率的計算
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2 輔導(dǎo)課程、費用及費用支付
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2.5 購課規(guī)則
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2.5.2甲方如當期無法上直播課，可在報名交費1年內(nèi)免費申請一次補學(xué)機會；
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2.5.4直播課因其教學(xué)特點，若因故未達到開課標準，可能會延期或調(diào)整，遇此特殊情況時網(wǎng)校將及時通知，并可為學(xué)員辦理更換同類型的相應(yīng)課程；
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2.5.7課程退換政策：網(wǎng)校課程為服務(wù)類商品，購買后無任何下載記錄(包含講義、配套資料等)，可享受“7天無理由退款/換課”；
2.5.8如需發(fā)票，請在報名交費后1年內(nèi)提交申請，逾期將不予辦理。
3 甲方的權(quán)利與義務(wù)
3.1 權(quán)利
甲方在按照本協(xié)議的規(guī)定交納全部學(xué)習(xí)費用后，有權(quán)利享受乙方為“30天/90天/180天”學(xué)員所提供的教學(xué)及輔導(dǎo)服務(wù)，具體服務(wù)內(nèi)容以乙方網(wǎng)站公示的招生方案為準。
3.2 義務(wù)
3.2.1 甲方應(yīng)按時、全額交納學(xué)習(xí)費用；
3.2.2 甲方對于乙方提供的學(xué)習(xí)課程，應(yīng)保證只供甲方個人單獨學(xué)習(xí)使用，不得以任何方式向任何第三方提供或公開課程內(nèi)容，包括但不限于向任何第三方透露學(xué)習(xí)課程、與他人共享學(xué)習(xí)賬號、將自己的學(xué)習(xí)賬號提供給第三方使用、將學(xué)習(xí)課程公開播放、傳播下載的課程及講義、資料、或以任何方式供多人同時使用。若甲方違反上述約定，甲方的學(xué)習(xí)權(quán)限將被乙方無條件立即關(guān)閉，已支付的費用不予退還，同時甲方應(yīng)承擔因此給乙方所造成的全部損失及其他一切法律后果。
4 乙方的權(quán)利與義務(wù)
4.1 權(quán)利
4.1.1 乙方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議相關(guān)條款獲得甲方交納的相應(yīng)學(xué)費；
4.1.2 乙方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議的約定獲得、持有和核對甲方提供的有關(guān)個人信息、資料。
4.2 義務(wù)
4.2.1 乙方應(yīng)提供本協(xié)議規(guī)定的輔導(dǎo)服務(wù)；
4.2.2 乙方應(yīng)保證所提供的各項服務(wù)均能夠正常使用；但是因不可抗力以及甲方的原因造成不能正常使用乙方所提供的各項服務(wù)，包括但不限于互聯(lián)網(wǎng)運營商提供的網(wǎng)絡(luò)中斷、甲方不具備上網(wǎng)條件（包括但不限于不具備軟硬件條件或者軟硬件故障）等，則乙方不承擔任何責任。
5 不可抗力
5.1不可抗力指超出本協(xié)議雙方控制范圍，無法預(yù)見、無法避免或無法克服，使得本協(xié)議一方或雙方部分或者全部不能履行本協(xié)議的事件。這類事件包括但不限于地震、臺風、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、罷工、暴動、網(wǎng)絡(luò)中斷、政府行為、法律規(guī)定或其適用的變化，或者其他任何無法預(yù)見、避免或者控制的事件。
5.2如任何一方不履行或遲延履行本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)是由于不可抗力，則該方免除承擔違約責任。
5.3不可抗力事由發(fā)生后，若有可能，受不可抗力影響的一方應(yīng)在10個工作日內(nèi)將有關(guān)情況及時通知對方（乙方可以通過網(wǎng)站公告的方式通知甲方），凡違反此通知義務(wù)且不履約給對方造成損失的，須賠償由此而給對方造成的損失。
5.4 在不可抗力消除后，曾受不可抗力影響而未能履約的一方應(yīng)盡最大努力恢復(fù)履行其在本協(xié)議項下的義務(wù)。
6 爭議的解決
6.1 本協(xié)議的內(nèi)容、執(zhí)行和解釋及爭議的解決均應(yīng)適用中國法律。
6.2 雙方在履行本協(xié)議的過程中，如發(fā)生任何爭議，則雙方應(yīng)首先進行友好協(xié)商解決。
6.3 如果某一爭議未在一方首次提出協(xié)商之日后 30 日內(nèi)通過友好協(xié)商解決，則任何一方可將該爭議提交北京仲裁委員會根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)則在北京仲裁。
7 完整協(xié)議
乙方在正保會計網(wǎng)校網(wǎng)站上公布的招生方案及網(wǎng)站的注冊服務(wù)條款是本協(xié)議的補充，惟該等招生方案及網(wǎng)站注冊服務(wù)條款與本協(xié)議有不同之處的，則以本協(xié)議的約定為準。
8 保密義務(wù)
乙方對甲方提供的個人資料和信息具有保密義務(wù)，除非法律規(guī)定或者有權(quán)政府機關(guān)的命令和要求或者甲方同意，乙方不得將甲方的個人信息和資料泄露給任何第三方。
甲方對本協(xié)議的內(nèi)容、乙方提供的學(xué)習(xí)輔導(dǎo)課程的任何內(nèi)容具有保密義務(wù)，未經(jīng)乙方同意，甲方不得將該等內(nèi)容泄露給任何第三方或者提供給任何第三方使用。甲方違反保密義務(wù)給乙方造成損失的，應(yīng)當足額賠償乙方的損失。
9 協(xié)議期限
本協(xié)議期限自乙方為甲方開通本協(xié)議中甲方所報課程聽課權(quán)限之日起至所報課程規(guī)定學(xué)習(xí)期限到期為止。
10 其他約定
10.1本協(xié)議采用電子協(xié)議形式，凡購買開放課堂會計實務(wù)課程輔導(dǎo)視為同意并簽署本協(xié)議。本協(xié)議自甲方成功付費購買乙方本協(xié)議課程之后即生效。
10.2如甲方通過補差價的方式升級到開放課堂其他會計實務(wù)課程，類別價格高于本課程以外的輔導(dǎo)課程，則本協(xié)議自甲方課程升級至輔導(dǎo)班次生效之日起自動終止，甲乙雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系以甲方課程升級后的新班次協(xié)議書為準。
10.3本協(xié)議生效后，非經(jīng)法定事由或雙方協(xié)商一致，任何一方不得解除。
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甲方：開放課堂會計實務(wù)課程輔導(dǎo)學(xué)員
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