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基金運(yùn)作的流程有哪些?基金運(yùn)作流程步驟

來(lái)源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校 編輯:Solar 2021/08/26 10:50:54 字體:

基金匯集眾多分散投資者的資金,委托專家統(tǒng)一進(jìn)行投資管理,那么基金運(yùn)作流程步驟是什么?我們一起來(lái)了解一下吧!

基金運(yùn)作的流程有哪些?基金運(yùn)作流程步驟

一、產(chǎn)品設(shè)計(jì)

基金公司設(shè)計(jì)產(chǎn)品,給證監(jiān)會(huì)上報(bào)一系列的法律文件,包括申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金招募說(shuō)明書(shū)草案等,監(jiān)管批準(zhǔn)發(fā)行后準(zhǔn)予發(fā)行。由于現(xiàn)階段從投資方向能突破的空間比較小,大部分創(chuàng)新都是基于產(chǎn)品設(shè)計(jì)上的創(chuàng)新,如分級(jí)基金、場(chǎng)內(nèi)貨幣基金等,能夠捕捉到市場(chǎng)機(jī)會(huì)的產(chǎn)品規(guī)模能很快做大。

二、募集資金

證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)基金的募集申請(qǐng)后,基金管理公司委托符合資質(zhì)代銷機(jī)構(gòu)(銀行券商等)或官網(wǎng)向投資者發(fā)售基金,匯集眾多中小投資者的資金。滿足基金成立的標(biāo)準(zhǔn)(比如不少于2億規(guī)模及200位投資者等),募集結(jié)束后基金公司便會(huì)發(fā)布公告宣告基金成立。

三、投資管理

基金管理公司按照基金合同的要求進(jìn)行基金投資與管理,如按一定的投資比例或行業(yè)投入股市、債券、海外市場(chǎng)等,以求實(shí)現(xiàn)基金份額的穩(wěn)定增值,為持有人創(chuàng)造價(jià)值。這是基金最核心的環(huán)節(jié)。投資管理期間涉及建倉(cāng)、運(yùn)營(yíng)、信息披露等。基金投資人享受證券投資的收益,也承擔(dān)因投資虧損而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),自負(fù)盈虧,自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

四、收益分配

基金支付的費(fèi)用主要包括支付給基金管理公司的管理費(fèi)、支付給托管人的托管費(fèi)、投資者支付給代銷機(jī)構(gòu)的費(fèi)用、基金設(shè)立時(shí)發(fā)生的費(fèi)用,這些費(fèi)用都從基金財(cái)產(chǎn)中列支,均由投資者承擔(dān)?;鹗找婵鄢鹳M(fèi)用后便是基金的凈收益。開(kāi)放式基金主要是以現(xiàn)金形式分配收益,投資者也可以選擇以紅利再分配的形式分配收益。

五、清盤(pán)退出

除合同有約定外,公募開(kāi)放式基金的存續(xù)時(shí)間沒(méi)有限制,可以永續(xù)存在。但也有部分基金約定有存續(xù)時(shí)間,到期后會(huì)自動(dòng)清盤(pán)。另外在觸發(fā)清盤(pán)條件時(shí)也可以主動(dòng)清盤(pán)。到清盤(pán)退出時(shí),一只公募基金的生命周期就走完了。

總的來(lái)說(shuō),基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的對(duì)象有持有人、管理人、托管人、代銷機(jī)構(gòu),基金成立過(guò)程涉及的環(huán)節(jié),具備一個(gè)完整的生命周期。

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