為進一步規(guī)范和加強省科技成果轉(zhuǎn)化風險補償專項資金的使用管理，建立健全科學(xué)長效的工作機制，切實發(fā)揮財政資金的引導(dǎo)效應(yīng)，改善科技型中小企業(yè)融資環(huán)境，根據(jù)《江蘇省省級財政專項資金管理辦法》（省政府第63號令）、江蘇省財政廳等四部門《關(guān)于印發(fā)〈江蘇省省直預(yù)算單位賬戶管理辦法〉的通知》（蘇財規(guī)[2011]5號）和省科技廳、財政廳《深入推進江蘇省科技成果轉(zhuǎn)化風險補償專項資金貸款（蘇科貸）工作實施方案》（蘇科高發(fā)[2014]80號）等有關(guān)規(guī)章制度，我們修訂了《江蘇省科技成果轉(zhuǎn)化風險補償專項資金管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。原《江蘇省科技成果轉(zhuǎn)化風險補償專項資金管理辦法》（蘇財規(guī)[2013]8號）同時廢止。

附件：
    1.江蘇省科技成果轉(zhuǎn)化風險補償專項資金管理辦法

2.江蘇省科技成果轉(zhuǎn)化風險補償專項資金管理辦法制定說明

江蘇省財政廳 江蘇省科學(xué)技術(shù)廳
2014年12月22日

附件

江蘇省科技成果轉(zhuǎn)化風險補償專項資金管理辦法

第一章 總 則

第一條 為促進科技成果轉(zhuǎn)化，加強科技資源與金融資源緊密結(jié)合，提升企業(yè)自主創(chuàng)新能力，推動戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展，促進全省產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整升級，省財政安排專項資金（以下簡稱“省風險補償資金”）用于科技成果轉(zhuǎn)化風險補償。為規(guī)范省風險補償資金的管理和運作，根據(jù)相關(guān)規(guī)定和要求，制定本辦法。

第二條 省風險補償資金從省科技成果轉(zhuǎn)化專項資金及其有償使用的回收資金中安排，由省財政廳、省科技廳共同管理。

第三條 省風險補償資金用于補償合作金融機構(gòu)在支持科技型中小微企業(yè)具有自主知識產(chǎn)權(quán)的科技成果產(chǎn)業(yè)化過程中所發(fā)生的貸款損失，并作為國家科技成果轉(zhuǎn)化貸款風險補償工作的省級合作資金。

第四條 省風險補償資金的使用遵循“政府引導(dǎo)、市場運作、風險共擔”的原則，其風險責任由省、合作市縣（區(qū)）、合作金融機構(gòu)及項目單位共同承擔。

第二章 管理機構(gòu)及職責

第五條 省科技廳、省財政廳共同負責省風險補償資金的管理工作。

省科技廳主要職責是：配合省財政廳制定完善省風險補償資金管理辦法；會同省財政廳制定完善風險補償?shù)膶嵤┘殑t，確定合作金融機構(gòu)，審定不良貸款代償建議，開展經(jīng)費監(jiān)管與績效考核；研究確定授信貸款年度支持重點；會同省財政廳做好國家科技成果轉(zhuǎn)化貸款風險補償工作等。

省財政廳主要職責是：會同省科技廳制定完善省風險補償資金管理辦法；協(xié)助省科技廳確定合作金融機構(gòu)和審定不良貸款代償建議；會同省科技廳下達資金；負責省生產(chǎn)力促進中心年度工作經(jīng)費保障；配合省科技廳做好國家科技成果轉(zhuǎn)化貸款風險補償工作等。

第六條 根據(jù)風險補償運作管理實施方案，受省科技廳、省財政廳委托，由省生產(chǎn)力促進中心具體負責省風險補償資金的日常管理工作。其主要職責是：與合作金融機構(gòu)簽署合作協(xié)議；負責項目受理、評估、審核；跟蹤了解項目實施情況；督促項目承擔單位按時歸還貸款；審查風險補償申請與提出建議。

第三章 運作方式

第七條 省風險補償資金作為信用保障資金，以引導(dǎo)合作金融機構(gòu)向企業(yè)發(fā)放項目貸款的方式支持科技型中小微企業(yè)發(fā)展。

第八條 鼓勵各市、縣（區(qū)）安排相應(yīng)的風險補償資金，與省風險補償資金共同開展貸款風險補償工作。在條件成熟的地區(qū)，省風險補償資金可直接與符合條件的金融機構(gòu)合作開展省風險補償資金貸款工作。

第九條 鼓勵各類金融機構(gòu)參與風險補償資金貸款工作。有合作意向的金融機構(gòu)可以向省科技廳、財政廳行文申請合作；省科技廳、財政廳擇優(yōu)確定合作金融機構(gòu)。

第十條 經(jīng)省科技廳、省財政廳認定的合作金融機構(gòu)，由省生產(chǎn)力促進中心按規(guī)定程序在該金融機構(gòu)設(shè)立省風險補償資金專戶，并根據(jù)金融機構(gòu)風險補償資金貸款工作情況，定期調(diào)整風險補償資金規(guī)模。

第十一條 合作金融機構(gòu)在省及各地風險補償資金規(guī)模的基礎(chǔ)上給予10倍及以上放大貸款授信，并在中國人民銀行公布的同期利率基礎(chǔ)上予以一定的利率優(yōu)惠。

第十二條 省科技廳會同省財政廳根據(jù)省及各市、縣（區(qū)）風險補償資金規(guī)模，以及與合作金融機構(gòu)商定的貸款規(guī)模等，每年核定各市、縣（區(qū)）的貸款控制額度。

第十三條 省風險補償資金根據(jù)企業(yè)規(guī)模和創(chuàng)新水平，建立差別化的風險分擔機制，重點支持科技型中小微企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。省風險補償資金、地方風險補償資金、合作金融機構(gòu)各自分擔的具體風險比例，由有關(guān)合作協(xié)議予以明確。

第十四條 省風險補償資金同時作為國家科技成果轉(zhuǎn)化貸款風險補償工作的省級合作資金，省科技廳、省財政廳根據(jù)國家科技成果轉(zhuǎn)化貸款風險補償總體方案另行研究制定江蘇省合作實施方案。

第四章 支持對象

第十五條 合作金融機構(gòu)的授信貸款重點支持科技金融風險補償資金備選企業(yè)庫內(nèi)企業(yè)，備選企業(yè)庫內(nèi)企業(yè)應(yīng)符合《江蘇省科技型中小企業(yè)備案暫行辦法》（蘇科高[2012]402號）及省有關(guān)科技型中小微企業(yè)的標準條件。申請授信貸款支持的科技型中小微企業(yè)，企業(yè)和其法定代表人無不良信用記錄。

第十六條 合作金融機構(gòu)的授信貸款主要用于扶持我省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)中的科技型中小微企業(yè)成果轉(zhuǎn)化項目，其項目應(yīng)符合以下條件：

（一）符合國家、省產(chǎn)業(yè)政策，技術(shù)創(chuàng)新性強，技術(shù)水平領(lǐng)先；

（二）擁有作為申報項目依托的自主知識產(chǎn)權(quán)；

（三）項目實施能產(chǎn)生較好的經(jīng)濟效益和社會效益；

（四）已完成研究開發(fā)，技術(shù)成熟度高，具備產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)的基本條件。

第十七條 合作金融機構(gòu)的授信貸款優(yōu)先支持符合下列條件的科技型中小微企業(yè)：

（一）省級以上高新區(qū)、科技企業(yè)孵化器等科技園區(qū)內(nèi)的企業(yè)；

（二）國家、省及地方各類高層次人才引進計劃資助對象所創(chuàng)辦的企業(yè)；

（三）與高校、科研院所開展產(chǎn)學(xué)研合作，并實施科技成果轉(zhuǎn)化的企業(yè)。

第五章 項目申報與審核

第十八條 省生產(chǎn)力促進中心每年受托發(fā)布貸款項目申報通知，明確貸款項目的申報及組織要求。

第十九條 授信貸款項目申報材料一般包括：

（一）貸款（項目）申報書；

（二）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本、法人代碼證、國稅和地稅登記證副本復(fù)印件；

（三）企業(yè)章程、注冊資本驗資報告、上年度財務(wù)報表；

（四）項目情況的佐證材料（市級以上科技計劃項目批準文件、技術(shù)報告、檢測報告、用戶意見等）；

（五）項目知識產(chǎn)權(quán)歸屬的證明文件（商標專用權(quán)證書、專利證書、著作權(quán)登記證書及新藥證書等）；

（六）與申報項目和企業(yè)有關(guān)的其它佐證材料（國家專賣、專控及特殊行業(yè)的產(chǎn)品，需提供主管機關(guān)出具的批準文書復(fù)印件）。

第二十條 項目申報實行屬地化管理。各地科技局（科委）、財政局及合作金融機構(gòu)根據(jù)省生產(chǎn)力促進中心發(fā)布的申報通知和要求，開展貸款項目的組織、評審及推薦工作。

第二十一條 省生產(chǎn)力促進中心對受理的貸款項目進行審核，并定期將放貸情況上報省科技廳和省財政廳備案。

第二十二條 經(jīng)批準貸款的項目，合作金融機構(gòu)與項目承擔單位簽訂貸款合同。

第二十三條 對批準貸款的項目，項目承擔單位應(yīng)按要求配合省生產(chǎn)力促進中心或地方科技局辦理相應(yīng)的自主知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押或其他處置工作。

第二十四條 項目貸款期限不超過2年，項目首次貸款金額不超過300萬元，同一個貸款項目續(xù)貸次數(shù)不超過2次，續(xù)貸金額不超過500萬元。

第六章 項目管理與風險補償

第二十五條 各市縣科技局、財政局、省生產(chǎn)力促進中心與合作金融機構(gòu)應(yīng)共同做好貸款項目的管理工作。其中，各市縣科技局會同財政局負責貸款項目進展情況的日常跟蹤管理，協(xié)調(diào)各方共同推進項目實施，及時向省科技廳、財政廳報告項目實施情況和項目實施過程中出現(xiàn)的重大問題；合作金融機構(gòu)負責項目貸款后的財務(wù)監(jiān)管。省生產(chǎn)力促進中心不定期對貸款項目實施進展情況進行抽查。

第二十六條 項目承擔單位在貸款期內(nèi)被并購重組的，其還款責任依法由并購重組后的企業(yè)承擔。

第二十七條 項目承擔單位未能按期歸還全部貸款本金的，發(fā)放貸款的金融機構(gòu)應(yīng)負責追償，項目承擔單位對貸款項目承擔相應(yīng)的法律責任。

第二十八條 項目承擔單位因經(jīng)營行為導(dǎo)致項目失敗、中止，致使貸款無法歸還的，合作金融機構(gòu)可在啟動追償工作程序后提出風險補償申請，省生產(chǎn)力促進中心進行審查，并將審查結(jié)果和建議報省科技廳。省科技廳會省財政廳復(fù)核確認，省生產(chǎn)力促進中心據(jù)此辦理資金劃款手續(xù)。

因地震等自然災(zāi)害導(dǎo)致的項目貸款風險，按國家相關(guān)金融政策辦理，財政不予補償。

第七章 考核獎懲

第二十九條 省科技廳、省財政廳每年對省生產(chǎn)力促進中心的工作情況進行考核。省生產(chǎn)力促進中心每年對參與地區(qū)和合作金融機構(gòu)進行考核。對組織管理工作好、支持科技型中小微企業(yè)數(shù)量和貸款額度多、首貸率高、風險補償率低的參與地區(qū)和合作金融機構(gòu)，給予表彰；對支持科技型中小微企業(yè)數(shù)量少、風險補償率高的參與地區(qū)和合作金融機構(gòu)，提高其風險補償責任分擔比例，直至取消合作。

第三十條 項目承擔單位發(fā)生下列情形之一的，省科技廳、省財政廳和各市、縣（區(qū)）科技局及合作金融機構(gòu)有權(quán)提前追討項目承擔單位的貸款本息，并依法追究其法律責任：

（1）弄虛作假騙取貸款的；

（2）違反財經(jīng)紀律，挪用或擠占貸款資金的；

（3）在日常管理中不配合項目實施情況核查，不按要求提供完整財務(wù)報表、項目進展情況報告等材料的。

第三十一條 發(fā)生風險補償?shù)捻椖考捌鋯挝涣腥胧〖壐黝惪萍加媱濏椖啃庞霉芾?，合作金融機構(gòu)根據(jù)有關(guān)規(guī)定記錄其企業(yè)和企業(yè)法定代表人或主要管理者個人的不良信用。

第八章 附則

第三十二條 本辦法自2014年12月31日起施行，原《江蘇省科技成果轉(zhuǎn)化風險補償專項資金管理辦法》（蘇財規(guī)[2013]8號）同時廢止。

《江蘇省科技成果轉(zhuǎn)化風險補償專項資金管理辦法》制定說明

制定的必要性：進一步規(guī)范和加強省科技成果轉(zhuǎn)化風險補償專項資金的使用管理，建立健全科學(xué)長效的工作機制，切實發(fā)揮財政資金的引導(dǎo)效應(yīng)，改善科技型中小企業(yè)融資環(huán)境。

制定依據(jù)：《江蘇省省級財政專項資金管理辦法》（省政府第63號令）、江蘇省財政廳等四部門《關(guān)于印發(fā)〈江蘇省省直預(yù)算單位賬戶管理辦法〉的通知》（蘇財規(guī)[2011]5號）和省科技廳、財政廳《深入推進江蘇省科技成果轉(zhuǎn)化風險補償專項資金貸款（蘇科貸）工作實施方案》（蘇科高發(fā)[2014]80號）。

制定過程：會同省科技廳多番調(diào)研，幾經(jīng)研究，結(jié)合我省實際，制定本辦法（以下簡稱《辦法》）。

主要制度：《辦法》規(guī)定，省風險補償資金的使用遵循“政府引導(dǎo)、市場運作、風險共擔”的原則，其風險責任由省、市縣（區(qū)）、合作金融機構(gòu)及項目單位共同承擔?！掇k法》對省風險補償資金的支持對象、運作方式、項目申報與審核、項目管理與風險補償、項目管理各方的責任進行了詳細規(guī)定。