中國進(jìn)出口銀行關(guān)于印發(fā)《中國進(jìn)出口銀行辦理中國政府對外優(yōu)惠貸款業(yè)務(wù)暫行辦法》的通知

銀國發(fā)[1996]17號

頒布時間：1996-01-16 00:00:00.000　發(fā)文單位：中國進(jìn)出口銀行

各部、室：

　　《中國進(jìn)出口銀行辦理中國政府對外優(yōu)惠貸款業(yè)務(wù)暫行辦法》業(yè)經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

　　附：

中國進(jìn)出口銀行辦理中國政府對外優(yōu)惠貸款業(yè)務(wù)暫行辦法

　　總則

　　第一條　為適應(yīng)我國改革援外工作的需要，切實辦好中國政府對外優(yōu)惠貸款工作（以下簡稱優(yōu)惠貸款），根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于改革援外工作有關(guān)問題的批復(fù)）和《對外貿(mào)易經(jīng)濟合作部、財政部、中國人民銀行、中國進(jìn)出口銀行關(guān)于對外提供優(yōu)惠貸款援助的暫行規(guī)定》，特制定本辦法。

　　第二條　本辦法所指的對外優(yōu)惠貸款是指我國政府對外提供的具有援助性質(zhì)的中長期低息貸款。

　　第三條　對外貿(mào)易經(jīng)濟合作部是我國政府對外優(yōu)惠貸款的歸口管理部門，中國進(jìn)出口銀行是中國政府指定的優(yōu)惠貸款承貸行。

　　第四條　優(yōu)惠貸款主要用于購買中國的產(chǎn)品、技術(shù)或支付專家服務(wù)費，以支持有償還能力的發(fā)展中國家建設(shè)經(jīng)濟效益好、中小規(guī)模、回收期較短的生產(chǎn)型項目。

　　第五條　優(yōu)惠貸款的年利率最高不超過5％。貸款期限（含寬限期）最長不超過15年。

　　第一章　貸款基本原則和貸款對象

　　第六條　優(yōu)惠貸款的使用須符合以下基本原則：

　　1.政策原則。貸款項目必須符合我國外交政策和優(yōu)惠貸款國別政策；能促進(jìn)項目所在國經(jīng)濟發(fā)展，符合項目所在國產(chǎn)業(yè)政策等。

　　2.安全原則。借款人具備償還貸款的能力，并提供可靠的還本付息保證。

　　3.效益原則。貸款項目經(jīng)濟效益好，具備資源優(yōu)勢，有市場。

　　4.有償原則。貸款應(yīng)當(dāng)及時、足額還本付息，不得隨意減息、免息和豁免本金。

　　第七條　中國進(jìn)出口銀行將優(yōu)惠貸款貸給其認(rèn)可轉(zhuǎn)貸機構(gòu)或當(dāng)?shù)刂型夂腺Y企業(yè)（以下稱為“借款人”）。

　　第二章　貸款條件

　　第八條　使用優(yōu)惠貸款的項目所在國政局穩(wěn)定、經(jīng)濟狀況良好。

　　第九條　借款人、擔(dān)保機構(gòu)資信良好、有償還能力或代償能力。

　　第十條　使用優(yōu)惠貸款項目的商務(wù)合同應(yīng)具備以下條件：

　　1.合同金額不低于100萬美元；

　　2.合同所需物資、技術(shù)或服務(wù)從中國采購或引進(jìn)的部分，不低于合同總金額的70％。

　　第十一條　使用優(yōu)惠貸款的項目符合我國外交政策、優(yōu)惠貸款的國別政策、符合項目所在國產(chǎn)業(yè)政策和外貿(mào)政策；獲得項目所在國政府部門批準(zhǔn)。

　　第十二條　使用優(yōu)惠貸款的項目可享受項目所在國有關(guān)稅收、外匯方面的法律、法規(guī)和政策規(guī)定的優(yōu)惠待遇。如免除機電產(chǎn)品、成套設(shè)備等資本性貨物的進(jìn)口關(guān)稅、增值稅；減免企業(yè)產(chǎn)品銷售稅、增值稅等流通領(lǐng)域稅收；免稅匯出全部借款本息、費用及中方實施企業(yè)的經(jīng)營利潤等。

　　第十三條　使用優(yōu)惠貸款的項目經(jīng)濟效益好，能促進(jìn)項目所在國經(jīng)濟的發(fā)展，具有長遠(yuǎn)的社會效益。

　　第十四條　使用貸款及實施項目的企業(yè)（以下稱最終用款人）具備經(jīng)營管理才能，財務(wù)狀況、資信良好，具備履行合同的能力。

　　第十五條　國外項目配套條件齊備。使用優(yōu)惠貸款的項目所需的當(dāng)?shù)嘏涮踪Y金、設(shè)備、廠房、原材料、市場銷售、能源、勞動力供應(yīng)、交通運輸?shù)葪l件落實。

　　第三章　貸款的申請和審批程序

　　第十六條　擬使用優(yōu)惠貸款的項目，由項目所在國政府或探討項目的中外雙方企業(yè)將項目有關(guān)申請資料提交外經(jīng)貿(mào)部，并抄送中國進(jìn)出口銀行。

　　第十七條　外經(jīng)貿(mào)部根據(jù)優(yōu)惠貸款國別政策審核同意后，向中國進(jìn)出口銀行書面推薦。

　　第十八條　項目所在國政府或有關(guān)企業(yè)應(yīng)當(dāng)向中國進(jìn)出口銀行提供下列文件和資料：

　　1.項目所在國政府有關(guān)部門對項目建議書的批準(zhǔn)文件及項目所在國有關(guān)進(jìn)出口貿(mào)易、稅收、外匯管理等方面的法律、法規(guī)和政策；

　　2.中國國家技術(shù)出口管理部門對以專有技術(shù)（含設(shè)備）投資的項目中關(guān)于出口專有技術(shù)的審批意見；

　　3.中外雙方合作意向書或其他正式契約文件；

　　4.最終用款人各方的名稱、營業(yè)執(zhí)照副本及資產(chǎn)負(fù)債表和損益表等財務(wù)報表；

　　5.中國進(jìn)出口銀行要求提供的其他材料。

　　第十九條　中國進(jìn)出口銀行根據(jù)借款人的性質(zhì)有選擇地要求借款人提交下列材料：

　　1.借款人的法定地址、名稱、章程和外匯業(yè)務(wù)許可證；

　　2.借款人近三年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表等財務(wù)資料；

　　3.借款人與中國銀行界的業(yè)務(wù)往來及合作情況的記錄，包括代理行關(guān)系；

　　4.項目所在國的政治、經(jīng)濟、金融等綜合情況的介紹；

　　5.項目可行性研究報告及政府部門的批準(zhǔn)文件；

　　6.最終用款人的名稱、法定地址、營業(yè)執(zhí)照副本；

　　7.中國進(jìn)出口銀行認(rèn)為有必要提供的其他文件、資料。

　　中國進(jìn)出口銀行通過調(diào)查，根據(jù)上述材料分析該機構(gòu)的資信狀況、財務(wù)狀況和償債能力，選定借款人，并與之簽訂貸款協(xié)議。

　　第二十條　在接到外經(jīng)貿(mào)部的書面推薦通知后，中國進(jìn)出口銀行即根據(jù)所提供的材料對項目進(jìn)行初步審查。必要時委托專業(yè)咨詢公司或有關(guān)部門對項目可行性進(jìn)行規(guī)定。

　　若初步審查認(rèn)為項目基本符合優(yōu)惠貸款條件，即著手完成項目評審報告并將評審報告提交項目審批委員會審議決定。

　　審批結(jié)果報外經(jīng)貿(mào)部備案，同時將批貸意見通知借款人。

　　第二十一條　中國進(jìn)出口銀行和借款人根據(jù)項目的具體情況決定采用招標(biāo)或議標(biāo)的方式確定貸款項目的供應(yīng)商。

　　第二十二條　通過招標(biāo)或議標(biāo)，選定供貨商后，由商務(wù)合同雙方商談商務(wù)合同。

　　第二十三條　貸款協(xié)議簽訂是商務(wù)合同生效的重要條件之一。商務(wù)合同和轉(zhuǎn)貸協(xié)議簽訂后，應(yīng)及時將合同副本報送中國進(jìn)出口銀行。

　　第四章　有關(guān)協(xié)議的簽訂

　　第二十四條　中國進(jìn)出口銀行依據(jù)中國與項目所在國兩國政府簽訂的政府間優(yōu)惠貸款框架協(xié)議起草項目貸款協(xié)議，與借款人進(jìn)行協(xié)商、談判，簽訂項目貸款協(xié)議。貸款協(xié)議簽訂后報外經(jīng)貿(mào)部、財政部備案。

　　第二十五條　貸款協(xié)議主要內(nèi)容包括：貸款種類、貸款用途、金額、幣種、貸款利率、貸款期限、采購限制、還款方式、貸款的使用、違約責(zé)任、貸款還款擔(dān)保和雙方認(rèn)為需要約定的其他事項。

　　第二十六條　貸款協(xié)議簽訂后，由外經(jīng)貿(mào)部和中國進(jìn)出口銀行簽訂貼息協(xié)議，貼息協(xié)議抄送財政部備案。

　　第二十七條　擔(dān)保人應(yīng)按照中國進(jìn)出口銀行要求的格式出具不可撤銷的擔(dān)保書或與銀行簽訂保證合同，但由財政部或中央銀行充當(dāng)借款人的除外。擔(dān)保書的出具或保證合同的生效，應(yīng)構(gòu)成借款人在貸款協(xié)議下提用貸款的前提條件之一。

　　第五章　貸款的支用

　　第二十八條　借款人向中國進(jìn)出口銀行申請開立貸款帳戶。

　　第二十九條　借款人應(yīng)在貸款協(xié)議規(guī)定的支款期內(nèi)，根據(jù)有關(guān)商務(wù)合同和項目貸款協(xié)議的規(guī)定按下列方式支用貸款：

　　1.借款人根據(jù)貸款協(xié)議和商務(wù)合同的規(guī)定向中國進(jìn)出口銀行發(fā)出不可撤銷的支款通知書；

　　2.中國進(jìn)出口銀行根據(jù)支款通知書支貸款支付商務(wù)合同或貸款協(xié)議項下其他合同規(guī)定的貸款、技術(shù)轉(zhuǎn)讓費或服務(wù)費。

　　第六章　貸款的還本付息

　　第三十條　對于在用款期間分期支用的貸款，應(yīng)按貸款協(xié)議規(guī)定的辦法和利率計收利息。

　　第三十一條　借款人應(yīng)按照貸款協(xié)議的要求按期還本付息。擬提前還款的借款人應(yīng)提前30天通知中國進(jìn)出口銀行。經(jīng)中國進(jìn)出口銀行同意后，借款人可按協(xié)議規(guī)定的還款順序倒序提前還款。提前還款額應(yīng)為一次還款額的完整倍數(shù)。因提前還款所發(fā)生的費用由借款人承擔(dān)。

　　第三十二條　優(yōu)惠貸款協(xié)議規(guī)定可以實物形式償還的情況下，應(yīng)事先獲得雙方政府批準(zhǔn)的對用于還貸的實物的進(jìn)出口許可證及關(guān)稅優(yōu)惠政策，并應(yīng)落實國內(nèi)銷售企業(yè)及其他協(xié)作企業(yè)，并在商務(wù)合同和貸款協(xié)議中予以規(guī)定。

　　第三十三條　借款人未按期償付本息、費用或發(fā)生其他違約事件，中國進(jìn)出口銀行有權(quán)根據(jù)違約金額向借款人加收20％－50％的利息、有權(quán)提前收回部分或全部貸款或停止發(fā)放借款人尚未支用的貸款。

　　第三十四條　項目貸款協(xié)議簽訂以后，中國進(jìn)出口銀行對借款人未提取的貸款金額收取承擔(dān)費，按貸款總額收取管理費。承擔(dān)費從貸款協(xié)議簽訂后的第31天開始計收，按年率0.5％每半年向貸款人支付一次。管理費應(yīng)于貸款協(xié)議簽訂后的60天內(nèi)，按照貸款總額的0.25％一次性計收。

　　第三十五條　借款人未償付到期本息及費用時，中國進(jìn)出口銀行口銀行將追索擔(dān)保人的責(zé)任，要求擔(dān)保人無條件履行擔(dān)保書或保證合同中規(guī)定的義務(wù)和責(zé)任，代為清償債務(wù)。

　　第七章　貸款的管理

　　第三十六條　中國進(jìn)出口銀行要認(rèn)真做好貸款審查期、執(zhí)行期（指支款期和還款期）和總結(jié)期各個環(huán)節(jié)的管理工作，敦促借款人、擔(dān)保人嚴(yán)格履行其責(zé)任和義務(wù)，對貸款項目的企業(yè)進(jìn)行檢查和監(jiān)督，促進(jìn)項目實現(xiàn)預(yù)期的經(jīng)濟效益和社會效益。

　　第三十七條　中國進(jìn)出口銀行在貸款審查期，應(yīng)按本辦法第二章的要求，做好項目的調(diào)查與評估工作，落實貸款條件，為項目評審委員會審批提供決策依據(jù)。

　　第三十八條　中國進(jìn)出口銀行在貸款執(zhí)行期內(nèi)應(yīng)

　　1.監(jiān)督借款人按照項目貸款協(xié)議規(guī)定的用途與項目單位簽訂轉(zhuǎn)貸協(xié)議，督促借款人根據(jù)轉(zhuǎn)貸協(xié)議和商務(wù)合同支用貸款，轉(zhuǎn)貸給項目單位購買中國的資本貨物、技術(shù)及支付有關(guān)勞務(wù)費。

　　2.要求借款人每半年提交一次項目進(jìn)度報告，并在每一財政年度結(jié)束后的180天內(nèi)提供其年度報告和已經(jīng)審計的財務(wù)報告。定期向中國進(jìn)出口銀行通報項目進(jìn)度情況和相應(yīng)資金使用情況；項目竣工后向中國進(jìn)出口銀行報送項目竣工總結(jié)報告。

　　3.必要時實地檢查項目實施進(jìn)度、資金的使用情況及投產(chǎn)后的生產(chǎn)經(jīng)營情況，發(fā)現(xiàn)問題會同外經(jīng)貿(mào)部及有關(guān)方面及時予以協(xié)調(diào)解決。

　　4.敦促借款人嚴(yán)格按照貸款協(xié)議的規(guī)定，按時償還到期本金、利息及費用。

　　第三十九條　貸款項目因故需增加或減少用款額度，經(jīng)借款人審查同意，可申請追加或取銷部分貸款：

　　1.若追加后貸款金額未超出政府間框架協(xié)議規(guī)定，借款人應(yīng)向中國進(jìn)出口銀行提出追加貸款的書面申請，經(jīng)審查批準(zhǔn)后，由中國進(jìn)出口銀行與國外借款人簽訂補充貸款協(xié)議，并將補充貸款協(xié)議報外經(jīng)貿(mào)部、財政部備案。

　　2.若追加后貸款金額超出政府間框架協(xié)議規(guī)定，使用貸款的企業(yè)和借款人在征得項目所在國政府同意后，可向外經(jīng)貿(mào)部和中國進(jìn)出口銀行提出追加貸款的書面申請，經(jīng)審查批準(zhǔn)后，由雙方政府簽訂補充框架協(xié)議，由中國進(jìn)出口銀行與借款人簽訂補充貸款協(xié)議，并將補充貸款協(xié)議報外經(jīng)貿(mào)部、財政部備案。

　　3.貼息協(xié)議、擔(dān)保合同應(yīng)根據(jù)補充貸款協(xié)議作出相應(yīng)修改。

　　第四十條　項目如不能按原計劃執(zhí)行。需展期和／或推遲還款起點，項目單位應(yīng)通知借款人，借款人必須在到期日的一個月以前向中國進(jìn)出口銀行提出貸款展期的書面申請，中國進(jìn)出口銀行視情況決定是否同意展期。協(xié)商修訂程序同第四十條規(guī)定。

　　第四十一條　中國進(jìn)出口銀行對逾期貸款等不良貸款應(yīng)加強以下方面的監(jiān)督和管理：

　　1.如借款人到期不能還款，在逾期貸款本金、利息及費用收回以前或銀行債權(quán)落實以前，可停止向該項目的借款人及其所在國家的其他貸款對象發(fā)放新的貸款。

　　2.建立和完善貸款的質(zhì)量監(jiān)管制度，對逾期貸款、呆滯貸款和呆帳貸款等不良貸款進(jìn)行分類登記、考核、催收和沖銷。

　　第四十二條　中國進(jìn)出口銀行在貸款總結(jié)期，即貸款本金、利息及費用全部償還后，應(yīng)對貸款項目和貸款工作進(jìn)行全面總結(jié)和考核，做出項目評價分析和貸款總結(jié)報告，以總結(jié)經(jīng)驗、吸取教訓(xùn)、改進(jìn)工作。

　　1.項目評價分析報告。主要是對項目建設(shè)、投產(chǎn)后的生產(chǎn)經(jīng)營以及還本付息情況進(jìn)行評價。依據(jù)可行性研究報告中的主要計劃指標(biāo)與實際執(zhí)行情況進(jìn)行對比分析，對項目作出技術(shù)和財務(wù)評價，考核是否實現(xiàn)了預(yù)期的經(jīng)濟效益。

　　2.貸款工作總結(jié)。主要總結(jié)銀行對貸款項目的調(diào)研、評估和管理工作中的經(jīng)驗和教訓(xùn)，提出改進(jìn)工作的措施和建議。

　　第四十三條　貸款項目檔案的設(shè)置和管理應(yīng)按《中國進(jìn)出口銀行貸款檔案管理試行辦法》辦理。

　　第八章　附則

　　第四十四條　本辦法的附件包括：

　　1.貸款協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)文本（附件一）；

　　2.保證合同參考格式（附件三）。

　　第四十五條　本辦法由中國進(jìn)出口銀行制定，自公布之日起開始施行。中國進(jìn)出口銀行負(fù)責(zé)解釋和修改。

　　附件一：

　　政優(yōu)貸第　　　號

　　政府優(yōu)惠貸款協(xié)議

　　…………………

　　與

　　中國進(jìn)出口銀行

　　簽署日期：　　年　　月　　日

　　政府優(yōu)惠貸款協(xié)議

　?。ㄒ韵潞喎Q“借款人”）

　　注冊營業(yè)地點：

　　授權(quán)代表：

　　作為一方，中國進(jìn)出口銀行（以下簡稱“貸款人”）

　　注冊營業(yè)地點：

　　授權(quán)代表：

　　作為另一方，雙方于　　　　　?。ㄈ掌冢┖炇鸨緟f(xié)議。

　　鑒于：

　　1.中華人民共和國政府與……（國家）政府已于……年……月……日簽訂框架協(xié)議，并就優(yōu)惠貸款事達(dá)成了原則意見；

　　2.借款人和貸款人雙方同意將優(yōu)惠貸款用于……（項目）；

　　3.……項目的有關(guān)商務(wù)合同已由買方：

　　賣方：

　　于　　　　年　　月　　日草簽；

　　4.貸款人經(jīng)其自身的工作程序，已決定按照如下條件對建議的項目提供融資；

　　雙方達(dá)成如下協(xié)議：

　　第一條　定義

　　除非文中另有約定，本協(xié)議中使用的術(shù)語均有其相應(yīng)的確定含義。下列術(shù)語有如下含義：

　　1.1　“貸款人”：指中國進(jìn)出口銀行，系中國政府授權(quán)承辦政府對外優(yōu)惠貸款業(yè)務(wù)的銀行。

　　1.2　“借款人”：指　　　　　，系由項目所在國政府選定并經(jīng)貸款人同意，負(fù)責(zé)將本貸款轉(zhuǎn)貸給最終用款人的機構(gòu)。

　　1.3　“項目國”：指　　　?。▏遥?，系本貸款資助項目的所在國。

　　1.4　“最終用款人”：指經(jīng)由借款人轉(zhuǎn)貸、最終使用本筆貸款的機構(gòu)。

　　1.5　“保證人”：指　　　　（名稱），系由項目國政府或借款人選擇，并經(jīng)貸款人認(rèn)可，為借款人按時將本貸款項下的債務(wù)歸還給貸款人提供保證的機構(gòu)。

　　1.6　“貸款期限”：從本貸款協(xié)議生效日起至協(xié)議規(guī)定的全部債務(wù)清償日止；包括用款期、寬限期和還款期。

　　1.7　“用款期”：自本協(xié)議生效日起至協(xié)議規(guī)定的最后一次提款日止。

　　1.8　“寬限期”：自用款期結(jié)束日起至協(xié)議規(guī)定的第一筆還本日止。在寬限期內(nèi)，借款人只付息不還本。

　　1.9　“還款期”：自寬限期結(jié)束日起至全部本息清償日止。

　　1.10　“協(xié)議”：指本協(xié)議文本及其附件。

　　第二條　貸款條件及使用

　　2.1　貸款人在此優(yōu)惠貸款協(xié)議項下向借款人提供一筆總額不超過……（金額）的貸款。為此，貸款人將在其帳簿中開立一名為“……貸款帳戶”的帳戶（下稱“帳戶”）該帳戶可用金額為……（貨幣及金額）；借款人亦應(yīng)在其帳簿中開立一相應(yīng)的帳戶。

　　2.2　上述貸款應(yīng)用于資助……與……間簽訂的商務(wù)合同No.……（見附件……？……）項下的……項目；使用本貸款的商務(wù)合同必須在本貸款協(xié)議簽署后……天內(nèi)正式生效。

　　2.3　上述商務(wù)合同或其分包合同中所需物資、勞務(wù)或技術(shù)服務(wù)，來自中華人民共和國的部分應(yīng)不低于合同總金額的70％。

　　2.4　本貸款期限為　　個月，其中：用款期　　個月，寬限期　　個月，還款期　　個月。

　　2.5　本貸款適用利率為：……

　　2.6　借款人應(yīng)向貸款人償還借款本金及利息，支付貸款承諾費及貸款管理費。但借款人可向最終用款人收取轉(zhuǎn)貸手續(xù)費，年手續(xù)費為貸款余額的……％。

　　2.7　在本協(xié)議生效后　　天內(nèi)，借款人應(yīng)向貸款人一次性地支付管理費，管理費為貸款總額的0.25％。

　　2.8　本協(xié)議項下貸款的使用及償還均使用人民幣記帳。貸款支取及借款人對貸款人的任何支付，均按照貸款人出帳或入帳日中國官方公布的匯率折合成人民幣記帳。貸款人不承擔(dān)貸款使用和償還過程中發(fā)生的匯率風(fēng)險。

　　2.9　上述提及的商務(wù)合同必須與本貸款協(xié)議的內(nèi)容相互銜接，不得在貸款協(xié)議生效前生效。

　　第三條　貸款的支取

　　3.1　本協(xié)議項下貸款的支取基于如下前提條件：

　?。ˋ）有關(guān)的商務(wù)合同已經(jīng)正式生效；

　?。˙）借款人已按協(xié)議要求向貸款人支付管理費。

　　3.2　本協(xié)議簽訂后……個月內(nèi)可在“　　貸款帳戶”項下支用貸款，用款期的截止日為　　年　　月　　日。經(jīng)雙方同意此期限可以適當(dāng)延長，但延期申請必須在用款期到期前30天內(nèi)，由借款人授權(quán)簽字人以書面形式向貸款人提出。在此用款期或經(jīng)雙方同意的延長期結(jié)束后，貸款仍未支用部分應(yīng)視為自動撤銷。

　　3.3　借款人必須按照協(xié)議規(guī)定的用款進(jìn)度（見附件）及時提取貸款項下款項。

　　3.4　本貸款項下的提款，必須由借款人按照附件……？……的格式繕制“不可撤銷提款申請書”，指示并授權(quán)貸款人將款項支付至借款人指定的（借款人或借應(yīng)商的）帳戶。貸款人在收到有效的“不可撤銷提款申請書”，并對其提款用途進(jìn)行審核后方予放款。

　　3.5　提交給貸款人的“不可撤銷提款申請書”需經(jīng)借款人“授權(quán)書”（見附件……？……）中指定的有權(quán)簽字人簽字。借款人在“不可撤銷提款申請書”中應(yīng)明確授權(quán)貸款人，只要貸款人按照指示進(jìn)行支付，貸款人即可將支付的金額直接借記貸款帳戶。只要貸款人向借款人提供其付款的證明，借款人即應(yīng)解除貸款人與產(chǎn)生此項付款指示的任何商務(wù)活動有關(guān)的義務(wù)，并承擔(dān)在到期日償還該付款指示項下款項的責(zé)任，而無論此商務(wù)活動的目的如何或發(fā)生與此相關(guān)的任何以外情況。

　　3.6　自本協(xié)議簽訂30天后，借款人應(yīng)在用款期內(nèi)以人民幣就貸款的未用金額按年率0.5％每半年向貸款人支付一次承諾費。首次支付承諾費應(yīng)在貸款協(xié)議簽訂后　　天的季末。

　　第四條　還本付息事宜

　　4.1　借款人有義務(wù)按照本貸款協(xié)議規(guī)定的條件向貸款人償還貸款的全部本金和利息。

　　4.2　本貸款項下已支取未償還款項，借款人應(yīng)按年率　?。ハ蛸J款人支付利息，自支款日起至還款期結(jié)束每半年支付一次。利息的計息按照一年為360天，實際經(jīng)過的天數(shù)計算。

　　4.3　本貸款“帳戶”項下的所有已支款項應(yīng)在寬限期結(jié)束后　　年內(nèi)償還，并應(yīng)分　　期，每半年為一期，以相等金額償還。第一次分期還款到期日為“帳戶”項下用款期結(jié)束后的第　　個月，即　　年　　月　　日。

　　4.4　用款期及寬限期內(nèi)所有累計的利息或第4.8條所述逾期利息應(yīng)按貸款已支未還余額計算，并定期在每年三月二十一日和九月二十一日支付。進(jìn)入還款期后，利息支付日應(yīng)予調(diào)整為與分期還款日相同，直至本項貸款全部清償為止。

　　4.5　一俟用款期結(jié)束，貸款人將制定一還本付息計劃，并通知借款人。借款人應(yīng)按照還本付息計劃規(guī)定的分期還款到期日償還貸款。

　　4.6　借款人還本付息時，應(yīng)將款項在到期日匯達(dá)：

　　開戶銀行：…………

　　收款人：…………

　　帳　號：…………

　　如付款到期日不是北京的銀行營業(yè)日，該項付款則應(yīng)順移至下一個銀行營業(yè)日。

　　4.7　若在任何本金到期日或在任何利息到期日后借款人未向貸款人支付到期款項，該筆款項應(yīng)被視為逾期并產(chǎn)生逾期利息。逾期利息按照年利率　?。ィㄈ绽省　　耄┳赃t付利息或遲付本金第1天開始計收至實際償付日。

　　4.8　若逾期期限超過30天，則按第6.1條規(guī)定辦理。

　　第五條　提前還款

　　5.1　借款人可在到期前的任何時候全部或部分地提前償還一期或幾期每半年為一期的分期還款款項。在此情況下，僅按照已支未還的金額計收利息。提前還款應(yīng)按與分期還款到期日相反的順序進(jìn)行，需提前30天通知貸款人，并征得其同意。

　　第六條　提前中止和終止

　　6.1　如有下列情況之一，貸款人有權(quán)部分或全部中止或終止本協(xié)議項下貸款，或要求借款人立即償還貸款本金及利息：

　　（A）借款人未能按本貸款協(xié)議的要求支付任何到期本金、利息或承諾費、管理費等。

　?。˙）借款人違反了本貸款協(xié)議的任何其他條款或規(guī)定，并在收到貸款人關(guān)于有關(guān)違約的書面通知后30天內(nèi)沒有采取補救措施；

　?。–）借款人財務(wù)狀況惡化，可能危及貸款的安全償還；

　　（D）最終用款人的行為或狀況將危及貸款的安全償還；

　?。‥）項目國出現(xiàn)人力不可抗拒因素，如嚴(yán)重的自然災(zāi)害，戰(zhàn)爭或其他形式的社會動蕩等，危及項目實施的正常環(huán)境。

　?。‵）貸款人國內(nèi)法律或政府相關(guān)政策的變更，要求貸款人對貸款采取中止或終止行為。

　　第七條　借款人申述

　　7.1　借款人在此向貸款人做出如下申述：

　?。?）借款人是　　?。▏遥　　。ㄐ再|(zhì)）的機構(gòu)，有權(quán)按照本貸款協(xié)議規(guī)定借款；

　?。?）為簽訂和執(zhí)行本貸款協(xié)議所需的全部授權(quán)和程序已完成并生效；

　?。?）為使本貸款協(xié)議按照其條款對借款人構(gòu)成有效的具有約束力的義務(wù)，借款人已完成　　?。▏遥┓珊鸵?guī)定所要求的所有手續(xù)。

　　第八條　特別保證及承諾

　　8.1　借款人保證在本貸款協(xié)議項下的義務(wù)應(yīng)與其其他非抵押外債同等位次。因此，借款人對這些債務(wù)給予的任何特惠或優(yōu)先立即適用于本協(xié)議，而無需貸款人事先提出要求。

　　8.2　借款人應(yīng)保證按照本協(xié)議第2.2條和2.3條所述的貸款用途使用貸款人按照本協(xié)議支付的全部金額，并根據(jù)本協(xié)議規(guī)定向貸款人還本付息。在任何情況下，借款人還本付息應(yīng)是無條件的。

　　8.3　使用本貸款和對本貸款還本付息過程中在項目國內(nèi)可能產(chǎn)生的一切稅收、費用及開支，均應(yīng)由借款人負(fù)擔(dān)。因此，借款人保證本協(xié)議項下支付的所有本金、利息、承諾費及管理費等均是凈值，并不做任何的扣除。

　　8.4　借款人應(yīng)定期向貸款人匯報貸款的使用情況和項目的進(jìn)展情況，并在其每一財政年度結(jié)束后向貸款人提供其年度報告、已經(jīng)審計的財務(wù)報告，以及貸款人隨時合理要求借款人提供的、與執(zhí)行和管理本協(xié)議有關(guān)的報告及資料。

　　8.5　貸款人有權(quán)對貸款的使用和執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督。

　　8.6　借款人應(yīng)將如下事項立即通知貸款人：

　　（A）本協(xié)議項下商務(wù)合同已經(jīng)正式簽訂的確認(rèn)書及商務(wù)合同簽署副本；

　　（B）借款人組織章程的任何修改及其活動的任何實質(zhì)性變化；

　　（C）本協(xié)議10.1（D）中述及的授權(quán)官員和簽字樣本的變更；

　　（D）貸款項下商務(wù)合同的修改、變更或補充。

　　8.7　借款人及貸款人均必須保持本協(xié)議項下貸款使用及還本付息的準(zhǔn)確財務(wù)記錄，雙方應(yīng)定期進(jìn)行財務(wù)對帳。

　　8.8　借款人和貸款人應(yīng)隨時應(yīng)對方的要求對本貸款協(xié)議的執(zhí)行及管理進(jìn)行商討，以通訊聯(lián)系或必要的會晤來解決本協(xié)議項下可能產(chǎn)生的分歧及項目執(zhí)行中可能出現(xiàn)的問題。

　　第九條　其他事項

　　9.1　未經(jīng)貸款人同意，借款人不得以任何方法、方式或形式將其在本協(xié)議項下的任何或所有的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。

　　9.2　本貸款協(xié)議在法律上獨立于相應(yīng)的商務(wù)合同，因此借款人不能因商務(wù)合同中出現(xiàn)的問題而影響其對本協(xié)議的執(zhí)行。

　　9.3　借款人與最終用款人之間的任何關(guān)系，應(yīng)不影響借款人對本協(xié)議的執(zhí)行。

　　9.4　在借款人未償還貸款的本金和利息時，本協(xié)議中的保證人應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。

　　9.5　本協(xié)議及由此產(chǎn)生的權(quán)利及義務(wù)，均受中華人民共和國法律的制約，并按其解釋。

　　9.6　本協(xié)議項下發(fā)生的一切爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商予以解決。如果通過協(xié)商，爭議仍未解決，則可提請仲裁或申請訴訟。仲裁可提請中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會裁決；訴訟可在中華人民共和國法院或任何雙方商定的第三國法院進(jìn)行。

　　9.7　可能產(chǎn)生的的與本協(xié)議有關(guān)的任何爭執(zhí)或索賠，應(yīng)不影響借款人在本協(xié)議項下的義務(wù)，也不應(yīng)以任何方式被視為可解除借款人的義務(wù)。

　　9.8　本協(xié)議附件，應(yīng)視為本協(xié)議的一部分，與本協(xié)議具有同等的法律效力。

　　9.9　除非日后經(jīng)雙方同意另有變更，本協(xié)議雙方的聯(lián)絡(luò)通信地址如下：

　　給貸款人：中華人民共和國

　　100005　北京崇內(nèi)大街75號

　　中國進(jìn)出口銀行國際部貸款處

　　傳真：

　　電傳：

　　給借款人：………………

　　………………

　　傳真：

　　電傳：

　　9.10　借款人和貸款人雙方的聯(lián)絡(luò)及財務(wù)往來單據(jù)一律使用英文書寫。

　　第十條　本協(xié)議的生效

　　10.1　本協(xié)議在下述前提條件下生效：

　?。ˋ）貸款人滿意地收到借款人的《章程》；

　　（B）貸款人已收到借款人營業(yè)執(zhí)照及外匯業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件的復(fù)印件；

　?。–）貸款人已收到借款人所在國公證機構(gòu)出具的“法律意見書”，證明借款人有從事本協(xié)議項下貸款事務(wù)的能力，并已完成有關(guān)的批準(zhǔn)與授權(quán)手續(xù)；

　　（D）雙方均已收到對方有關(guān)授權(quán)官員簽署和遞交的與本貸款協(xié)議事務(wù)有關(guān)的文件、報告、聲明等的授權(quán)書及授權(quán)簽字人的樣本，并經(jīng)證實；

　?。‥）貸款人已收到保證人提供的有效的保證文件。

　　10.2　貸款人及借款人的正式授權(quán)代表已于本協(xié)議首頁所寫的年份及日期在……正式簽署了本貸款協(xié)議，協(xié)議分中文和英文兩種文本，一式二份，同等有效，以昭信守。

　　借款人　　　　　　　　　　　　　　　　貸款人

　?。ㄊ跈?quán)代表簽字）　　　　　　　　　　　　（授權(quán)代表簽字）

　　附式：一、商務(wù)合同（略）

　　二、保證人出具的還款保證書（略）

　　三、法律意見書（略）

　　四、貸款用款進(jìn)度安排（略）

　　五、不可撤銷提款申請書六、授權(quán)書（略）

　　附式五：

　　不可撤銷提款申請書

　　致：中華人民共和國·北京

　　100005　中國進(jìn)出口銀行

　　順序號：

　　日　期：

　　敬啟者：

　　根據(jù)　　年　月　日　　　　（借款人）與中國進(jìn)出口銀行在　　?。ǖ攸c）達(dá)成的政府優(yōu)惠貸款協(xié)議第三條的規(guī)定，我方謹(jǐn)在此向貴行申請并授權(quán)貴行對地址在　　　的　　　公司付款：

　　付款金額為　　　　（貨幣金額）

　　開戶銀行：

　　帳　　戶：

　　該項付款系　　　與　　　簽訂的第　　號商務(wù)合同項下的　　　款項。

　　同時我方謹(jǐn)在此授權(quán)貴行將上述付款金額借記以我方名義在貴行開立的帳戶，帳戶名稱為“　　　貸款帳戶”。

　　貴行完成本付款指示并不意味著其對履行或未予履行商務(wù)合同負(fù)有義務(wù)，貴行應(yīng)不受此商務(wù)合同的約束。因此，對于貴行按我方的申請指示根據(jù)上述協(xié)議條件所做的付款，無論是在付款前或付款后因商務(wù)合同的執(zhí)行而發(fā)生任何情況，我方均保證按照貸款協(xié)議的規(guī)定償還此筆款項及其利息。

　?。ń杩钊耍?/P>

　?。ê炞郑?/P>

　　授權(quán)官員：

　　附件二：

保證合同（參考格式）

　　合同號：

　　保證人：　　　　　?。ㄒ韵潞喎Q甲方）

　　住　址：　　　　　　　　郵編：

　　法定代表人：

　　開戶金融機構(gòu)：

　　帳　號：

　　電　話：

　　債權(quán)人：中國進(jìn)出口銀行（以下簡稱乙方）

　　住　址：北京崇內(nèi)大街75號，郵編：100005

　　法定代表人：雷祖華

　　電　話：65132288

　　傳　真：5236641

　　債務(wù)人：

　　住　址：　　　　　　　　　　郵編：

　　法定代表人：

　　電　話：

　　傳　真：

　　鑒于乙方與　　　（借款人）簽訂　　　?。ń杩詈贤蜣D(zhuǎn)貸合同）（合同號：），乙方同意向　　?。ń杩钊耍┌l(fā)放人民幣貸款　　　　萬元，外匯貸款萬美元（或原幣種），貸款期限　　年　　月　　日起至　　年　　日　　日止，借款合同生效（或轉(zhuǎn)貸合同生效）以本合同生效為前提條件。

　　甲方依債務(wù)人請求同意向乙方提供還款保證。

　　甲乙雙方經(jīng)協(xié)商達(dá)成協(xié)議如下：

　　第一條　資格

　　甲方聲明，甲方系　　年經(jīng)　　　第　　　號文（主管部門及文號）批準(zhǔn)成立、工商行政管理部門發(fā)給營業(yè)執(zhí)照（號碼：　?。┑姆ㄈ?，有足夠財產(chǎn)履行本合同的義務(wù)；

　　第二條　保證范圍

　　本合同系借款合同或轉(zhuǎn)貸合同（合同號：　?。┑母胶贤?，保證的范圍及于主合同項下的一切債務(wù)，包括到期應(yīng)還或乙方依借款合同可提前收回的貸款本息、費用、違約金、賠償金等。本保證合同受借款合同（或轉(zhuǎn)貸合同）第　　條第　　款的限制。

　　第三條　保證方式

　　甲方提供連帶責(zé)任保證。凡依借款合同，借款人應(yīng)還的債務(wù)，如借款人未還，則乙方可要求甲方代為償還。甲方保證在接到乙方書面通知7個工作日內(nèi)履行義務(wù)。

　　第四條　保證期間

　　本保證合同從主合同成立之日起生效。在乙方同意借款人延期還款時繼續(xù)有效，直到主合同項下的債務(wù)全部償清時自動終止。

　　第五條　其他約定

　?。ㄒ唬┍竞贤唤?jīng)成立，不得擅自變更或終止，合同的履行不得附加任何條件。合同效力不受下列因素的影響：