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初級經(jīng)濟師《金融專業(yè)》沖刺必備知識點：商業(yè)銀行的頭寸匡算與預(yù)測
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【知識點】
頭寸即款項或資金。
商業(yè)銀行頭寸構(gòu)成：分為基礎(chǔ)頭寸、可用頭寸和可貸頭寸
1.基礎(chǔ)頭寸：基礎(chǔ)頭寸是指商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金和在中央銀行的超額存款準(zhǔn)備金。
基礎(chǔ)頭寸＝庫存現(xiàn)金＋超額存款準(zhǔn)備金
其中庫存現(xiàn)金和超額存款準(zhǔn)備金可以相互轉(zhuǎn)化的。
2.可用頭寸：商業(yè)銀行某一時點可以運用的資金，包括基礎(chǔ)頭寸和存放同業(yè)存款。
可用頭寸＝基礎(chǔ)頭寸＋存放同業(yè)存款
3.可貸頭寸：商業(yè)銀行某一時點可以直接用于貸款和投資的資金，是形成商業(yè)銀行盈利性資產(chǎn)的主要來源。
可貸頭寸＝可用頭寸－最低超額備付金限額
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