哪些人需要考CFA？你需要考CFA嗎？

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來源: 正保會計網(wǎng)校編輯：小師哥 2022/02/28 15:03:22　字體：大小

哪些人需要考CFA？你需要考CFA嗎？

你需要考CFA嗎？如果你符合以下這三類，說明你需要考CFA了：

一類：如果你未來的職業(yè)方向明確是組合管理或者基金經(jīng)理，你需要或者必須要有CFA。

二類：你寄望的崗位描述上面要求有CFA 1級或者2級，也需要加入考試大軍。通常只會要求2級，因為對剛?cè)肼殘龅男氯藖碚f3級通過太難了。

三類：單純補充金融知識。如果你無法確定未來是否需要CFA，可以先通過1級，如果未來不需要，學(xué)了也不吃虧。

那么究竟具體哪些人需要考取CFA證書呢，根據(jù)CFA證書的特點，我們相信需要考取CFA證書的是這9種人。

一、分析師，行業(yè)研究員

MBA(企管碩士)，MS in Finance(財務(wù)碩士)，MS in Financial Engineering(財務(wù)金融碩士)

這群人投資了一年到二年的時間拿到一個商學(xué)企管碩士、財務(wù)碩士，或是財務(wù)工程碩士，但如果要到資產(chǎn)管理公司工作，似乎有CFA是更好的解決方案，因為國際間只有一種CFA，代表一致性的質(zhì)量。

現(xiàn)在MBA人才過剩，如果不是很好的學(xué)校，在職場上難有競爭力。而研究所主修財務(wù)或財務(wù)工程的人學(xué)的又太偏數(shù)理分析，對財務(wù)報表分析及其它比較宏觀的科目缺乏完整的訓(xùn)練，因此在職業(yè)選擇上比較沒有彈性。

二、主管機關(guān)

一個先進的金融市場，其主管機關(guān)一定也差不到那里去。有先進的金融商品，才會有先進的立法及行政。

同樣地，有開放且不斷追求新知的證券主管機關(guān)，也才有活潑多元的證券市場及商品。相信臺灣證券主管機關(guān)這幾年來和業(yè)界一樣，也接觸了很多新的金融產(chǎn)品及知識。

根據(jù)我們的了解，光是證期會就已經(jīng)至少有五位同仁選擇參加CFA的考試，可以預(yù)見未來臺灣的證券發(fā)展一定能更快。

三、大學(xué)生

現(xiàn)在大學(xué)畢業(yè)生面對比以前更大的競爭，在商學(xué)院就讀的大三大四學(xué)生，考研也許不是最好的選擇，有一個全球都承認的高階金融證照更是增加一份就業(yè)的保證。

學(xué)生最有時間，當(dāng)你們對未來很茫然的時候，參加CFA考試等于是幫自已未來數(shù)十年的職業(yè)生涯開啟了一扇窗?，F(xiàn)在許多國內(nèi)大學(xué)研一研二的學(xué)生都了解CFA的價值，因此都將其考試當(dāng)成考證照的最高目標(biāo)。

四、大學(xué)講師教授

好的金融財管系老師會找一套最有系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)教材，并且鼓勵學(xué)生早點走出象牙塔，請他們在學(xué)時先接觸CFA課程，無疑是給他們最好的釣竿。

好的老師也正好可以利用CFA的內(nèi)容充實自已的知識(特別是第二級及第三級考試)，順利尋找下一篇學(xué)術(shù)論文的靈感。

五、銀行證券業(yè)銷售人員

這樣說吧！有CFA三個字放在名片上可以創(chuàng)造五分鐘的營銷價值，讓客戶對你的第一印象比較好。

誠然，考上CFA不一定要從事研究的工作，如果能在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)部或是銀行放款部服務(wù)，接觸現(xiàn)有寶貴的客戶，順便可以利用CFA所學(xué)到的知識，發(fā)揮您的所長。

在我們所接觸到的學(xué)員中，就有很多來自于銀行放款業(yè)務(wù)及券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)的中高階主管。

六、國內(nèi)證券分析師

這群人已經(jīng)考取了證券分析師，實力非凡。但國內(nèi)的證券分析師的考試科目畢竟比較偏制度法規(guī)面，對于一日千里的證券業(yè)之新知比較無法完全掌握。

我們接觸太多學(xué)員已經(jīng)有證券分析師的資格，卻仍然選擇報考CFA，他們都認為兩者考試科目有很大的不同。

七、FRM(金融風(fēng)險管理師)

既然考過了FRM，表示你對數(shù)量統(tǒng)計、債券、衍生性金融商品有非常的了解，再考CFA其實過關(guān)的機率就相當(dāng)高，在職場上能發(fā)揮的空間也就越大。

八、CPA(注冊會計師)

對于CPA而言，如果你覺得會計師事務(wù)所的工作太過繁忙，缺乏挑戰(zhàn)性，可以選擇考CFA，為自已的職場加分，也突顯你跟其它會計師的不同。

九、金融業(yè)主管

當(dāng)你的部屬都具有CFA證照的時候，主管也來一個吧！至少說考過CFA第一級，你也能更理解你的屬下為什么晚上比較沒有空應(yīng)酬(因為都去閱讀CFA的教材了)。而且CFA考試重視職業(yè)行為準(zhǔn)則(Ethics)，一個部門的同仁都依照客戶最大利益做事，對整個部門也是一件好事。

十、銀行理財專員

增加自已面對客戶的信心與信任感，光是有幾張國內(nèi)證照并不足以讓你出人頭地。您的客戶比你有錢得多，也比你的人生更有經(jīng)驗，你如何讓他放心地將錢交給你管理，在他還沒有決定將錢交給你之前，你先要投資自已于全球最高階的證照。

況且，未來如果你要考CFP(認證理財規(guī)劃師)，如果你已經(jīng)有CFA證照的話，不再需要去參加學(xué)分班，就可以直接參加CFP的考試。

哪些人需要考CFA？你需要考CFA嗎？