在金融行業(yè)工作考CFA證書(shū)有沒(méi)有用？

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來(lái)源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯：菠蘿洋 2021/09/03 14:58:34　字體：大小

CFA證書(shū)對(duì)在金融行業(yè)里工作的人有沒(méi)有用？肯定是有用的，CFA考試分為三級(jí)，三個(gè)級(jí)別都對(duì)金融行業(yè)有非常大的用處！

CFA考試三個(gè)級(jí)別有什么用

CFA一級(jí)考試是基礎(chǔ)理論知識(shí)的打基礎(chǔ)階段，金融相關(guān)的所有知識(shí)都會(huì)讓考生學(xué)習(xí)，考試考核也以理論知識(shí)定性判斷。一級(jí)的知識(shí)量相當(dāng)國(guó)外金融本科知識(shí)量。

縱觀整個(gè)CFA一級(jí)考試的框架，我們學(xué)習(xí)后的產(chǎn)出就是一個(gè)本科畢業(yè)生所該具備的金融學(xué)知識(shí)，而且具有很高的實(shí)操性（估值，統(tǒng)計(jì)，還有證券組合基本常識(shí)），其實(shí)CFA一級(jí)考試對(duì)于一般銀行的客戶(hù)經(jīng)理和分析師助理已經(jīng)受用了，因?yàn)橥扑]產(chǎn)品過(guò)程中并不需要估值或者投資管理理論，我們需要的就是了解產(chǎn)品進(jìn)行介紹。

CFA二級(jí)考試側(cè)重實(shí)務(wù)知識(shí)的考核，如果說(shuō)一級(jí)考理論，二級(jí)則是考實(shí)務(wù)能力，二級(jí)考試的知識(shí)水平和要求基本可以勝任投資分析員的知識(shí)和能力要求，這也就是為什么CFA二級(jí)考試在業(yè)內(nèi)備受認(rèn)可的原因。

整個(gè)CFA二級(jí)考試要告訴我們的就是金融資產(chǎn)估值其實(shí)偏重于在基本面的基礎(chǔ)上，在去利用模型和數(shù)學(xué)進(jìn)行深度挖掘潛在價(jià)值，但是二級(jí)并沒(méi)有把重點(diǎn)放在投資管理，二級(jí)的整個(gè)學(xué)習(xí)體系已經(jīng)夠一些分析師運(yùn)用了，并且在實(shí)操過(guò)程中已經(jīng)可以完完全全的覆蓋了基本的價(jià)值評(píng)估原理，那就是現(xiàn)金流為主的折現(xiàn)，因?yàn)榉治鰩焾?bào)告主要面對(duì)的客戶(hù)是企業(yè)咨詢(xún)或者是其他另外的一些兼并重組事項(xiàng)，不一定就是針對(duì)一般的客戶(hù)，這些在二級(jí)的公司理財(cái)還有財(cái)務(wù)章已經(jīng)明確的給出了估值的解決方案。

CFA三級(jí)考試（綜合/應(yīng)用）：三級(jí)考試側(cè)重投資組合管理，投資績(jī)效分析和理財(cái)管理，要求考生熟知資產(chǎn)定價(jià)和投資績(jī)效分析，能夠獨(dú)立撰寫(xiě)投資報(bào)告，考試形式是按照例文要求分析投資績(jī)效，獨(dú)立撰寫(xiě)投資分析報(bào)告。

變被動(dòng)學(xué)習(xí)為主動(dòng)學(xué)習(xí)

你是不是這樣，在工作中遇到問(wèn)題的時(shí)候，才會(huì)去惡補(bǔ)相關(guān)的知識(shí)？出現(xiàn)這種情況的原因，一方面是我們的教育本身就是“被動(dòng)式教育”，考什么學(xué)什么，另一方面，缺乏完整的知識(shí)體系，沒(méi)有問(wèn)題的時(shí)候，你根本不知道應(yīng)該學(xué)點(diǎn)什么，一片茫然。

這個(gè)時(shí)候你要做的就是基于自己的職業(yè)規(guī)劃，有目標(biāo)的去學(xué)習(xí)知識(shí)，時(shí)間長(zhǎng)了自然會(huì)形成自己的體系。

提高自己的邏輯思維能力，和自己某一方面的能力

在金融行業(yè)立足高位，知識(shí)全面是非常重要的，但人的精力有限，做好一個(gè)方向的工作就足以贏得尊重，所以，很多優(yōu)秀的金融人是擁有“金字塔”型知識(shí)結(jié)構(gòu)的人才。

所謂“金字塔”型的知識(shí)結(jié)構(gòu)，就是“一專(zhuān)多能”。塔尖是你每天在做的事情，這是你吃飯的技能，一定最擅長(zhǎng)。然后，其他金融知識(shí)同樣需要學(xué)會(huì)。

如果這個(gè)證券分析師懂公司金融和財(cái)務(wù)分析，就可以有針對(duì)性的對(duì)某個(gè)行業(yè)的某個(gè)公司市場(chǎng)表現(xiàn)作出更為精準(zhǔn)的預(yù)測(cè)。如果懂一點(diǎn)衍生品和數(shù)量分析，自己就可以為公司的新型證券提點(diǎn)意見(jiàn)，如果懂權(quán)益投資，還可以為客戶(hù)提供更靈活的資產(chǎn)配置。這樣一專(zhuān)多能的證券分析師會(huì)沒(méi)有前途嗎？

從工作中學(xué)習(xí)邏輯能力

在投行中，工作是前后順序的。先有產(chǎn)品，然后才可以賣(mài)給客戶(hù)，對(duì)于金融分析師來(lái)講，寫(xiě)研報(bào)就是培養(yǎng)邏輯能力的好方法。

行業(yè)發(fā)生了什么、這些現(xiàn)象產(chǎn)生了怎樣的數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)預(yù)示著怎樣的未來(lái)。一份看上去并不出彩的研報(bào)，自己就是寫(xiě)不出來(lái)。

不止研報(bào)，撰寫(xiě)任何報(bào)告都能培養(yǎng)邏輯能力。當(dāng)然，風(fēng)險(xiǎn)控制、基金經(jīng)理、交易員，任何工作都有邏輯關(guān)系在里面。

金融知識(shí)整體積累

想要建立自己的知識(shí)框架，整體提升自己的金融知識(shí)是個(gè)捷徑，學(xué)習(xí)CFA考試課程是個(gè)好辦法。通過(guò)CFA考試課程，可以將金融行業(yè)涉及到的所有知識(shí)，串聯(lián)起來(lái)，為己所用。

CFA證書(shū)是金融領(lǐng)域最有知名度和影響力的國(guó)際資格認(rèn)證。CFA證書(shū)不僅名氣大，是金融投資者必備的證書(shū)，整個(gè)學(xué)習(xí)過(guò)程也是一個(gè)金融從業(yè)者建立自我知識(shí)體系的典型。

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