銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)開展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治 不斷提升公司治理質(zhì)效

近年來，銀保監(jiān)會(huì)深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的決策部署，持續(xù)開展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治，通過采取監(jiān)管措施，有效遏制亂象發(fā)展勢(shì)頭，整治工作取得積極成效。

2019年以中小機(jī)構(gòu)為重點(diǎn)，全面排查突出問題和風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)厲整治虛假出資、股權(quán)代持、股東違規(guī)干預(yù)和不當(dāng)利益輸送等違法違規(guī)行為。2020年為鞏固前期整治成果，開展專項(xiàng)整治“回頭看”，覆蓋4600余家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，排查“資本不實(shí)、股東不實(shí)”違法違規(guī)行為，堅(jiān)決打擊挪用、套取、侵占銀行保險(xiǎn)資金的違法違規(guī)行為。

排查發(fā)現(xiàn)重點(diǎn)問題集中于股東通過隱藏實(shí)際控制人、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)代持、表決權(quán)委托、一致行動(dòng)約定等隱性行為規(guī)避監(jiān)管，實(shí)施對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的控制權(quán)和主導(dǎo)權(quán)，獲取不當(dāng)利益。主要表現(xiàn)為：一是股權(quán)關(guān)系不透明；二是資本質(zhì)量不實(shí)；三是股東行為不當(dāng)；四是違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易，借道同業(yè)、理財(cái)、表外等業(yè)務(wù)，或通過空殼公司虛構(gòu)業(yè)務(wù)等隱蔽方式向股東輸送利益。針對(duì)整治發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，監(jiān)管部門從嚴(yán)處罰問責(zé)，嚴(yán)厲打擊亂象行為。兩年來，依法對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人實(shí)施行政處罰，處罰金額合計(jì)1.4億元，處罰相關(guān)責(zé)任人395人，對(duì)部分人員取消任職資格或禁止從事銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)。同時(shí)，要求各類機(jī)構(gòu)自查自糾，明確問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)、程序，處理到人，兩年來各類機(jī)構(gòu)內(nèi)部問責(zé)處理相關(guān)部門或分支機(jī)構(gòu)360家次，對(duì)相關(guān)責(zé)任人問責(zé)5383人次，其中移交司法機(jī)關(guān)8人，黨紀(jì)、紀(jì)律處分674人，經(jīng)濟(jì)處罰4029人、金額4538.27萬元。

監(jiān)管部門綜合采取限制市場(chǎng)準(zhǔn)入、并購重組、引入戰(zhàn)略投資者、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)、限制股東權(quán)利等方式，積極推動(dòng)問題整改。穩(wěn)妥開展高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違規(guī)股東股權(quán)清理，有序清退問題股東，大幅壓降股東占款。兩年來，共清退違法違規(guī)股東2600多個(gè)。借助司法力量重點(diǎn)打擊惡意掏空銀行的違法股東，對(duì)違規(guī)持股情節(jié)嚴(yán)重且拒不整改的股東實(shí)施信用懲戒，倒逼整改落實(shí)。分兩批向社會(huì)公開違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重、社會(huì)影響特別惡劣的47家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東名單，加大公開懲戒，嚴(yán)肅市場(chǎng)紀(jì)律，優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，規(guī)范股東行為。

下一步，銀保監(jiān)會(huì)將持續(xù)加強(qiáng)股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，推動(dòng)專項(xiàng)整治工作常態(tài)化，聚焦重點(diǎn)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)問題，加強(qiáng)處置處罰和公開披露，持續(xù)抓好存量風(fēng)險(xiǎn)化解和增量風(fēng)險(xiǎn)防范。同時(shí)，制定出臺(tái)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則、大股東行為監(jiān)管指引、關(guān)聯(lián)交易管理辦法、董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法等公司治理重要監(jiān)管規(guī)制，嚴(yán)格貫徹“穿透監(jiān)管”和“實(shí)質(zhì)重于形式”原則，建立關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)，信息化助力關(guān)聯(lián)方識(shí)別和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)測(cè)，前置風(fēng)險(xiǎn)防范端口，提高關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管有效性和精準(zhǔn)性，建立和完善中國特色的現(xiàn)代公司治理機(jī)制，促進(jìn)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。