銀行從業(yè)《個人理財》：綜合理財服務(wù)與理財顧問服務(wù)的重要區(qū)別

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2015/05/14 11:11:18　字體：大小

2015銀行從業(yè)資格考試即將到來，為幫助學(xué)員鞏固知識，提高備考效果，正保會計網(wǎng)校整理了2015銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！

綜合理財服務(wù)與理財顧問服務(wù)的重要區(qū)別：

1）在綜合理財服務(wù)活動中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)險由客戶承擔(dān)或根據(jù)客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)。可見，綜合理財服務(wù)更突出個性化服務(wù)。

2）綜合理財服務(wù)可進一步劃分為理財計劃和私人銀行業(yè)務(wù)

前者是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進行的個人理財業(yè)務(wù)；

而后者服務(wù)對象主要是高凈值客戶，涉及的業(yè)務(wù)范圍更廣，更具個性化服務(wù)特色。

多選題：

理財顧問服務(wù)包含的內(nèi)容有（?。?。

A.個人投資產(chǎn)品推介

B.保險規(guī)劃

C.財務(wù)分析與規(guī)劃

D.向客戶投資建議

E.資金信托

【正確答案】ACD

【答案解析】本題考查理財顧問服務(wù)的概念。理財顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。

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