銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理》知識點：交易產(chǎn)品

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2016/01/18 09:00:31　字體：大小

伴隨著2016銀行從業(yè)資格考試的臨近，如何鞏固知識，提高備考效果，是每一位考生需要考慮的問題。正保會計網(wǎng)校為考生精心整理了2016銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理》知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！

1.即期

即期是指現(xiàn)金交易或現(xiàn)貨交易，交易的一方按約定價格買入或賣出一定數(shù)額的金融資產(chǎn)，交付及付款在合約訂立后的兩個營業(yè)日內(nèi)完成。即期交易可在世界各地的簽約方之間進行，由于時區(qū)不同，需要向后推遲若干時間，以執(zhí)行付款指令及記錄必需的會計賬目。這是慣例規(guī)定交付及付款最遲于現(xiàn)貨交易后兩天執(zhí)行的原因。

2.遠期

遠期通常包括遠期外匯交易（ForwardE×change）和遠期利率合約（FRAs）。

遠期外匯交易是由交易雙方約定在未來某個特定日期，依交易時所約定的幣種、匯率和金額進行交割的外匯交易。遠期匯率反映了貨幣的遠期價值，其決定因素包括即期匯率、兩種貨幣之間的利率差、期限。

3.期貨

期貨（Futures）是在場內(nèi)（交易所）進行交易的標(biāo)準(zhǔn)化遠期合約，包括金融期貨和商品期貨等交易品種。當(dāng)前，全球金融期貨的交易量占整個期貨市場交易量的80%以上，遠遠超過商品期貨的交易規(guī)模。金融期貨主要有三大類：

（1）利率期貨，是指以利率為標(biāo)的的期貨合約。

（2）貨幣期貨，是指以匯率為標(biāo)的的期貨合約。

（3）指數(shù)期貨，是指以股票或其他行業(yè)指數(shù)為標(biāo)的的期貨合約。

4.互換

互換（Swaps）是指交易雙方約定在將來某一時期內(nèi)相互交換一系列現(xiàn)金流的合約，常見的有利率互換（Interest Rate Swap）和貨幣互換（Currency Swap）。

5.期權(quán)

相比遠期和期貨，期權(quán)（Options）是一種更為復(fù)雜的非線性衍生產(chǎn)品，是現(xiàn)代金融創(chuàng)新的重要基礎(chǔ)性工具。

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