銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理》：操作風(fēng)險識別方法

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2016/01/14 11:51:20　字體：大小

為了幫助參加2016銀行從業(yè)資格考試的學(xué)員鞏固知識，提高備考效果，正保會計網(wǎng)校精心為大家整理了銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理》復(fù)習(xí)資料供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！

1.自我評估法

自我評估法是在商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系的基礎(chǔ)上，通過開展全員風(fēng)險識別，識別出全行經(jīng)營管理中存在的風(fēng)險點，并從影響程度和發(fā)生概率兩個角度來評估操作風(fēng)險的重要程度。

商業(yè)銀行進行操作風(fēng)險自我評估的主要目的是鼓勵各級機構(gòu)主動承擔(dān)責(zé)任，加強對操作風(fēng)險識別、評估、控制和監(jiān)測流程的有效管理。

2.因果分析模型

在綜合自我評估結(jié)果和各類操作風(fēng)險報告的基礎(chǔ)上，利用因果分析模型能夠?qū)︼L(fēng)險損失、風(fēng)險成因和風(fēng)險類別進行邏輯分析和數(shù)據(jù)統(tǒng)計，進而形成三者之間相互關(guān)聯(lián)的多元分布。

表1操作風(fēng)險損失的因果分析示例

損失事件	風(fēng)險成因	風(fēng)險類別
前臺業(yè)務(wù)人員招聘、培訓(xùn)投入大幅增加，但營業(yè)收入/利潤水平同比顯著下降	市場競爭加劇導(dǎo)致熟練員工/核心雇員流失	人員因素
理財業(yè)務(wù)規(guī)模快速增長，但客戶投訴/法律訴訟超比例增加	產(chǎn)品設(shè)計/目標(biāo)客戶不合理	內(nèi)部流程
電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)?？焖僭鲩L，但客戶資金被盜/交易故障次數(shù)異常增多	軟硬件/系統(tǒng)處理能力有限或存在安全漏洞	系統(tǒng)缺陷

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