銀行初級(jí) 《銀行管理》考試大綱

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)科目 《銀行管理》初級(jí)考試大綱

【考試目的】

通過(guò)本專業(yè)類別考試，考核應(yīng)試人員是否達(dá)到銀行業(yè)初級(jí)管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對(duì)有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度，突出考察對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理、各類基礎(chǔ)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)和相應(yīng)監(jiān)管要求的實(shí)際運(yùn)用和把控能力。

【考試內(nèi)容】

第一部分 經(jīng)濟(jì)政策

一、 新時(shí)代金融工作的總體要求

（一）熟悉新時(shí)代金融工作的原則和任務(wù)；

（二）了解金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的相關(guān)要求。

二、 財(cái)政政策

（一）了解財(cái)政政策的內(nèi)容和工具；

（二）了解財(cái)政政策對(duì)商業(yè)銀行的影響。

三、 貨幣政策

（一）熟悉貨幣政策目標(biāo)與工具的內(nèi)容；

（二）熟悉存款準(zhǔn)備金率與基準(zhǔn)利率的傳導(dǎo)機(jī)制與運(yùn)用。

四、 監(jiān)管政策

（一）了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的相關(guān)要求；

（二）了解防范金融風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)監(jiān)管政策；

（三）了解我國(guó)銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放政策。

五、 金融體系

（一）了解各類金融市場(chǎng)的主要功能和特征；

（二）熟悉金融機(jī)構(gòu)體系和金融工具的基本情況。

第二部分 監(jiān)管體系

六、 監(jiān)管概況

（一）了解國(guó)際銀行監(jiān)管改革的主要內(nèi)容；

（二）了解主要經(jīng)濟(jì)體銀行監(jiān)管改革情況；

（三）熟悉我國(guó)銀行監(jiān)管改革情況。

七、 監(jiān)管指標(biāo)和方法

（一）熟悉銀行業(yè)主要監(jiān)管指標(biāo)；

（二）熟悉銀行業(yè)的主要監(jiān)管方法；

（三）熟悉銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施和行政處罰的相關(guān)規(guī)定。

八、 銀行業(yè)法律體系

（一）掌握《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國(guó)人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》的主要內(nèi)容；

（二）熟悉《反洗錢法》、《民法總則》、《物權(quán)法》、《刑法》等與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)立法的內(nèi)容；

（三）熟悉其他行政法規(guī)。

九、 行業(yè)自律

（一）了解中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨、主要職責(zé)及運(yùn)行機(jī)制；

（二）了解中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨、主要職責(zé)及運(yùn)行機(jī)制；

（三）了解財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)的宗旨、主要職責(zé)及運(yùn)行機(jī)制。

第三部分 銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)

十、 負(fù)債業(yè)務(wù)

（一）掌握存款業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)與管理；

（二）熟悉金融債券發(fā)行、債券回購(gòu)與向中央銀行借款等其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容和方法；

（三）掌握負(fù)債業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)。

十一、 資產(chǎn)業(yè)務(wù)

（一）掌握貸款業(yè)務(wù)的種類與管理；

（二）了解投資業(yè)務(wù)的種類與管理。

十二、 銀行其他業(yè)務(wù)

熟悉銀行支付結(jié)算、代理、信用卡、理財(cái)和同業(yè)等其他業(yè)務(wù)情況及監(jiān)管要求。

第四部分 銀行經(jīng)營(yíng)管理與創(chuàng)新

十三、 市場(chǎng)營(yíng)銷

（一）熟悉市場(chǎng)定位的內(nèi)容；

（二）熟悉客戶管理的主要方式和客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理；

（三）了解銀行產(chǎn)品開(kāi)發(fā)管理與市場(chǎng)營(yíng)銷的主要內(nèi)容、目標(biāo)和方法；

（四）熟悉銀行市場(chǎng)營(yíng)銷方面的相關(guān)監(jiān)管要求。

十四、 績(jī)效管理

（一）熟悉銀行績(jī)效管理的內(nèi)涵及原則；

（二）熟悉銀行績(jī)效考評(píng)體系的設(shè)計(jì)與結(jié)果運(yùn)用；

（三）熟悉銀行績(jī)效管理的監(jiān)管要求。

十五、 財(cái)務(wù)管理

（一）掌握銀行財(cái)務(wù)管理的內(nèi)涵；

（二）熟悉銀行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度的主要內(nèi)容；

（三）熟悉新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則對(duì)銀行的影響。

十六、 金融創(chuàng)新

（一）了解金融創(chuàng)新的內(nèi)涵與原則；

（二）了解商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)與產(chǎn)品；

（三）了解金融互聯(lián)網(wǎng)的主要發(fā)展模式；

（四）了解金融創(chuàng)新與監(jiān)管要求。

第五部分 非銀行金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)

十七、 了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；

十八、 了解信托公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；

十九、 了解企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；

二十、 了解金融租賃公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；

二十一、 了解汽車金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；

二十二、 了解消費(fèi)金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；

二十三、 了解貨幣經(jīng)紀(jì)公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；

第六部分 內(nèi)部控制、合規(guī)管理與審計(jì)

二十四、 內(nèi)部控制

（一）了解內(nèi)部控制的起源與發(fā)展；

（二）掌握內(nèi)部控制的內(nèi)涵和基本要素

（三）掌握內(nèi)部控制的職責(zé)分工。

二十五、 合規(guī)管理

（一）掌握合規(guī)管理的內(nèi)涵、目標(biāo)與管理體系；

（二）掌握合規(guī)管理的流程與基本機(jī)制；

（三）掌握合規(guī)文化建設(shè)相關(guān)內(nèi)容。

二十六、 反洗錢

（一）熟悉反洗錢的內(nèi)涵；

（二）掌握反洗錢的監(jiān)管框架；

（三）掌握反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容。

二十七、 內(nèi)外部審計(jì)

（一）熟悉內(nèi)部審計(jì)的相關(guān)內(nèi)容；

（二）了解外部審計(jì)的相關(guān)內(nèi)容。

二十八、 銀行從業(yè)人員管理

（一）熟悉銀行從業(yè)人員的范圍；

（二）熟悉銀行從業(yè)人員行為管理的治理架構(gòu)和制度建設(shè)；

（三）掌握銀行從業(yè)人員行為管理的相關(guān)監(jiān)管政策法規(guī)。

第七部分 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

二十九、 全面風(fēng)險(xiǎn)管理的框架

（一）了解銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要類型；

（二）熟悉全面風(fēng)險(xiǎn)管理的原理和框架；

（三）熟悉銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略和方法。

三十、 信用風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）掌握信用風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容；

（二）掌握貸款分類和不良資產(chǎn)管理；

三十一、 操作風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）掌握操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容；

（二）掌握主要的操作風(fēng)險(xiǎn)。

三十二、 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）了解聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的主要內(nèi)容；

（二）了解聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的基本管理。

三十三、 突發(fā)事件與應(yīng)急管理

（一）了解突發(fā)事件與應(yīng)急管理的內(nèi)涵；

（二）了解突發(fā)事件的分類與分級(jí)；

（三）熟悉應(yīng)急管理的主要工作內(nèi)容；

（四）掌握應(yīng)急管理的相關(guān)監(jiān)管要求。

第八部分 銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)和社會(huì)責(zé)任

三十四、 銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

（一）熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的內(nèi)涵；

（二）熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者的權(quán)利與義務(wù)；

（三）熟悉銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的內(nèi)容；銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)政策；

三十五、 銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的實(shí)施

（一）熟悉我國(guó)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的基本情況；

（二）掌握銀行業(yè)消費(fèi)者投訴處理的相關(guān)內(nèi)容。

三十六、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任概述

（一）了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任的相關(guān)內(nèi)容；

（二）了解綠色金融和普惠金融的相關(guān)情況。

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。

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