2017年銀行初級資格《風(fēng)險管理》知識點：操作風(fēng)險的監(jiān)管規(guī)則

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來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2017/08/28 16:12:33　字體：大小

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2017年銀行初級資格《風(fēng)險管理》知識點

【知識點】操作風(fēng)險的監(jiān)管規(guī)則

1.國際監(jiān)管規(guī)則

操作風(fēng)險主要是巴塞爾委員的監(jiān)管規(guī)則，主要有《有效銀行監(jiān)管的核心原則》、《操作風(fēng)險管理》、《操作風(fēng)險管理與監(jiān)管的穩(wěn)健辦法》、《巴塞爾新資本協(xié)議》等文件。

2003年2月，巴塞爾委員會推出了《操作風(fēng)險管理與監(jiān)管的穩(wěn)健辦法》，這是規(guī)范商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理體系建設(shè)的指導(dǎo)性文件，該文件有十條原則，從內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險管理、監(jiān)管和信息披露四個方面闡明操作風(fēng)險管理體系的主要構(gòu)成要素。

巴塞爾委員會于2004年正式頒布實施《巴塞爾新資本協(xié)議》（A New Capital Adequacy Framework），提出了以三大支柱——資本充足率、監(jiān)管部門監(jiān)督檢查和市場紀(jì)律為主要特點的資本監(jiān)管框架，將操作風(fēng)險、信用風(fēng)險和市場風(fēng)險一起構(gòu)成第一支柱——最低資本要求的三個組成部分，同時在第一支柱的闡述中，其系統(tǒng)性超過了市場風(fēng)險的描述。

《巴塞爾新資本協(xié)議》對操作風(fēng)險的定義已經(jīng)被業(yè)內(nèi)外人士普遍接受，其提供的基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)法和高級計量法等三種方法已經(jīng)成為商業(yè)銀行計量操作風(fēng)險的發(fā)展目標(biāo)。

2.國內(nèi)監(jiān)管規(guī)則

操作風(fēng)險主要執(zhí)行的是銀監(jiān)會的一系列監(jiān)管規(guī)定，主要有《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》（“操作風(fēng)險13條”）、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》等文件。

2012年6月，在總結(jié)中國商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會制定出臺了《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，其中對操作風(fēng)險經(jīng)濟資本計量進(jìn)行系統(tǒng)的規(guī)定，包括管理架構(gòu)、政策制度、數(shù)據(jù)管理、信息系統(tǒng)、成果應(yīng)用等方面。

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