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2015銀行從業(yè)資格《個人理財》知識點：從業(yè)人員的限制性條款
為了幫助參加銀行從業(yè)資格考試的學員鞏固知識，提高備考效果，正保會計網校精心為大家整理了銀行從業(yè)資格考試《個人理財》復習資料供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
根據《指引》，商業(yè)銀行應當明確個人理財業(yè)務人員與一般產品銷售和服務人員的工作范圍界限，禁止一般產品銷售人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃?？蛻粼谵k理一般產品業(yè)務時，如需要銀行提供相關個人理財顧問服務，一般產品銷售和服務人員應將客戶移交理財業(yè)務人員。
如確有需要，一般產品銷售和服務人員可以協(xié)助理財業(yè)務人員向客戶提供個人理財顧問服務，但必須制定明確的業(yè)務管理辦法和授權管理規(guī)則。
嚴禁利用代客境外理財業(yè)務變相代理銷售在境內不具備開展相關金融業(yè)務資格的境外金融機構所發(fā)行的金融產品。嚴禁利用代客境外理財業(yè)務變相代理不具備開展相關金融業(yè)務資格的境外金融機構在境內拓展客戶或從事相關類似活動。
對于頻繁被客戶投訴、投訴事實經查實的理財業(yè)務人員，應將其調離理財業(yè)務崗位，情節(jié)嚴重的應予以紀律處分。
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