銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點(diǎn)：組合投資類理財產(chǎn)品

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2015/02/04 10:28:34　字體：大小

為了幫助參加銀行從業(yè)資格考試的學(xué)員鞏固知識，提高備考效果，正保會計網(wǎng)校精心為大家整理了銀行從業(yè)資格考試《個人理財》復(fù)習(xí)資料供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！

1.概念

多種資產(chǎn)組成資產(chǎn)組合或資產(chǎn)池，其中包括：債券、票據(jù)、債券回購、貨幣市場存拆放交易、新股申購、信貸資產(chǎn)以及他行理財產(chǎn)品等。

相較于其他理財產(chǎn)品，該類產(chǎn)品實現(xiàn)兩大突破：

突破了理財產(chǎn)品投資渠道狹窄的限制，進(jìn)行多種組合投資；

突破了銀行理財產(chǎn)品間歇性銷售形式，組合投資類理財產(chǎn)品可以滾動發(fā)行和連續(xù)銷售。

2.優(yōu)勢和缺點(diǎn)

優(yōu)勢：

第一、期限覆蓋面廣，可以全面地滿足客戶對投資期限靈活性的要求，流動性較好；

第二、組合資產(chǎn)池分散投資風(fēng)險，突破單一投向理財產(chǎn)品期限方面的限制，擴(kuò)大了銀行的資金運(yùn)用范圍和客戶收益空間；

第三、賦予發(fā)行主體充分的主動管理能力。

缺點(diǎn)：

第一、信息透明度不高；

第二、產(chǎn)品的表現(xiàn)更依賴于發(fā)行主體的管理水平；

第三、負(fù)債期限和資產(chǎn)期限的錯配以及復(fù)雜衍生結(jié)構(gòu)的嵌入增加了產(chǎn)品的復(fù)雜性，風(fēng)險可能隨之?dāng)U大。

3.現(xiàn)狀

有保本浮動收益和非保本浮動收益兩種類型。

上一篇：銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點(diǎn)：結(jié)構(gòu)...

下一篇：銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點(diǎn)：股票...

免費(fèi)資料下載

思維導(dǎo)圖
學(xué)習(xí)計劃
銀行從業(yè)
高頻考點(diǎn)
報考指南
科目特點(diǎn)、備考建議
習(xí)題精選

一鍵領(lǐng)取全部資料