銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點：個人理財業(yè)務從業(yè)資格

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2015/01/28 11:27:13　字體：大小

備戰(zhàn)2015年銀行從業(yè)資格考試，正保會計網(wǎng)校為廣大學員準備了相關(guān)的復習資料，希望對您備考有所幫助，祝您在網(wǎng)校學習愉快！

1.境外理財業(yè)務從業(yè)資格簡介

由于個人理財業(yè)務相對于其他商業(yè)銀行業(yè)務有其特殊性，在國外和我國香港地區(qū)，對個人理財從業(yè)人員資格一般都有具體要求，以明確從業(yè)人員的資質(zhì)條件、職業(yè)操守、相關(guān)限制及法律責任，保證相關(guān)業(yè)務人員具備必要的專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗和管理能力，充分了解所從事業(yè)務的有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章，理解所推介產(chǎn)品的風險特性，遵守職業(yè)道德。

2.境內(nèi)銀行個人理財業(yè)務從業(yè)資格

本著提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)和規(guī)范中國銀行業(yè)從業(yè)人員管理的宗旨，遵循統(tǒng)一規(guī)范、社會公認、國際可比的原則，中國銀行業(yè)協(xié)會于2006年6月6日成立了銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證委員會，并制定了中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證制度。一些銀行規(guī)定員工考試合格后，才有資格從事銀行個人理財業(yè)務相關(guān)崗位工作。

3.銀行個人理財業(yè)務從業(yè)人員基本條件

商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員應滿足以下資格要求：

（一）對個人理財業(yè)務活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認識；

（二）遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務人員職業(yè)道德標準或守則；

（三）掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認識和理解；

（四）具備相應的學歷水平和工作經(jīng)驗；

（五）具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格；

（六）其他資格條件。如從事代客境外理財?shù)膹臉I(yè)人員應當具備境外投資管理的能力和經(jīng)驗；從事代客理財業(yè)務托管資格的專職人員應當熟悉托管業(yè)務。

【例題·單選題】下列不屬于理財從業(yè)人員基本條件的是（）。

A.對個人理財業(yè)務活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認識

B.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認識和理解

C.具備本科以上學歷水平和5年以上工作經(jīng)驗

D.具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

【正確答案】C

【答案解析】選項C中提到的學歷水平，基本條件中并未具體涉及。

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